Настройка AML, правил сервиса и согласия пользователей

Эта инструкция поможет вам правильно настроить страницы с AML-соглашением, правилами обмена и активировать обязательное подтверждение согласия пользователя при работе с платформой.

Настройка страниц выполняется через раздел панели управления «Контент → Страницы».

Страницы

Настройка страницы AML

Страница AML содержит обязательную юридическую информацию о проверке клиентов (политика KYC/AML). Без неё платформа не сможет юридически корректно обслуживать пользователей.

В панели управления, перейдите в раздел «Контент → Страницы».

Если страница AML уже существует:

Найдите страницу AML в списке и нажмите на её название. Откроется окно «Изменить страницу».

Заполните форму:

• Название страницы — например, «AML» (видно пользователям).

• Краткий текст (необязательно) — можно кратко указать суть страницы.

• Контент — подробный текст соглашения AML (цели проверки, обязательства сторон, ссылки на законы, описание процедуры).

• Ссылка на страницу — это URL-адрес страницы. Формируется автоматически при первом создании страницы, затем можно изменить вручную. _{Используйте английские буквы в нижнем регистре без пробелов, например: kyc, aml-policy.}

После заполнения формы нажмите кнопку «Сохранить».

Если страницы AML нет:

Нажмите кнопку «Добавить страницу» в правом верхнем углу. Появится окно «Добавить страницу».

Заполните форму:

• Название страницы — укажите «AML».

• Краткий текст (по желанию).

• Контент — текст AML-соглашения.

После нажатия кнопки «Добавить» страница создастся, и ссылка будет автоматически сгенерирована системой. Чтобы её изменить, откройте страницу на редактирование и измените поле «Ссылка на страницу». Укажите ссылку на английском языке (например, kyc).

Привязка страницы AML:

Вернитесь в раздел «Контент → Страницы» и нажмите на иконку ⚙️ (настройки) справа вверху страницы.

В появившемся окне укажите ссылку на созданную страницу AML в поле Ссылка на страницу с AML соглашением, например: /pages/kyc

Нажмите «Сохранить» в настройках.

Настройка страницы «Правила обмена»

Страница с правилами обмена содержит описание условий и обязательств сторон при использовании платформы (оформление заявок, возвраты, ответственность).

Если страница уже существует:

Найдите страницу с названием «Правила обмена» или аналогичным. Кликните по её названию для редактирования. Откроется окно «Изменить страницу».

Заполните форму:

• Название страницы — «Правила обмена».

• Краткий текст (по желанию).

• Контент — текст с условиями и правилами работы сервиса.

• Ссылка на страницу — измените по желанию (например, rules, terms, pravila-obmena). _{Ссылка должна быть только на английском, нижний регистр без пробелов.}

Нажмите «Сохранить».

Если страницы нет:

Нажмите «Добавить страницу». В появившемся окне заполните форму:

• Название страницы — «Правила обмена».

• Краткий текст (необязательно).

• Контент — укажите текст правил обмена.

После создания страницы система автоматически создаст ссылку. Если её нужно изменить, откройте страницу снова и измените ссылку в поле «Ссылка на страницу».

Привязка страницы с правилами обмена:

В разделе «Контент → Страницы» нажмите на ⚙️ (иконка справа вверху).

Укажите ссылку на страницу правил, например: /pages/rules

Нажмите «Сохранить».

Включение обязательных галочек согласия

Галочки согласия подтверждают, что пользователь ознакомился и согласен с документами AML и правилами обмена перед оформлением заявок. Это обязательное юридическое требование.

Перейдите в раздел «Настройки → Настройки оформления», затем в подраздел «Интерфейс → Оформление».

Как включить галочку о соглашении с правилами AML?

Как вывести галочку "Не запоминать введенные данные"?

Найдите параметр «Вид соглашения с “правилами сервиса”», выберите вариант: Использовать галочки

Активируйте параметр «Деактивировать галочки». Теперь пользователь не сможет продолжить без подтверждения.

По умолчанию

Вид соглашения с "правилам сервиса" - По умолчанию

Использовать галочки

С "Деактивировать активные галочки"

Вид соглашения с "правилам сервиса" - Использовать галочки

С "Деактивировать активные галочки"

Вид соглашения с "правилам сервиса" - Использовать галочки

Сохраните изменения.

Если галочка не отображается:

Проверьте, корректно ли указаны ссылки на страницы AML и правил обмена (раздел «Контент → Страницы» → ⚙️). Галочки появляются только после правильной привязки обеих страниц.

Проверка настройки

После настройки проверьте следующие моменты:

• Страница AML доступна по адресу (например, /pages/kyc) и содержит верный текст.

• Страница с правилами обмена открывается по указанному пути (например, /pages/rules).

• При оформлении заявки или регистрации обязательно отображается галочка согласия.

• Без отметки галочки кнопка оформления заявки неактивна.

Если что-то из этого списка не работает, вернитесь и перепроверьте соответствующие шаги инструкции.

Поможете найти шаблон AML правил?

Рекомендуем для каждого обменника придумать свои правила, но если вам нужен шаблон, можете взять тест ниже.

• AML (Anti Money Laundering) - «борьба с отмыванием денег»

• KYC (Know Your Customer) - «Знай своего клиента».

Борясь с риском мошенничества и незаконных действий, НазваниеОбменника делает все возможное, чтобы защитить своих пользователей и партнеров. С этой целью принимаются конкретные меры для обеспечения должной проверки клиентов и обеспечения безопасности финансовых транзакций. Процедура AML/KYC считается одним из лучших способов подтвердить, что клиент является законопослушным физическим или юридическим лицом.

НазваниеОбменника имеет автоматизированную систему оценки рисков, предназначенную для выявления подозрительной активности во время совершения операций. Транзакция будет приостановлена, если система отметит ее как подозрительную. Пользователю будет предложено пройти проверку AML/KYC. Из соображений безопасности мы не можем раскрывать конкретные критерии оценки рисков нашей системы, однако она оказалась очень эффективной в борьбе с отмыванием денег и мошенничеством.

НазваниеОбменника может передавать информацию, полученную в результате процедуры AML/KYC, правоохранительным органам при наличии законного официального запроса.

Сервис никогда не пойдет на какое-либо соглашение с физическим или юридическим лицом, подозреваемым или непосредственно вовлеченным в отмывание денег или в случае, если известно, что средства были получены в результате незаконной деятельности.

Сервис вправе использовать любые законные методы выявления незаконных транзакций с помощью внутренних алгоритмов, а также с участием сертифицированных партнеров предлагающих подобные средства и методы.

Сервис не оказывает дополнительных услуг по анализу будущей транзакции и не отвечает на вопросы Пользователей связанные с возможным риском по проведению сделки обмена или конвертации средств. При сомнениях в чистоте криптовалюты, Пользователь должен самостоятельно проверить степень риска на открытых специализированных площадках.

1. Возврат активов не прошедших AML проверку.

1.1. Возврат заблокированных активов, не прошедших проверку AML, возможен только после прохождения верификации личности п 2.1 данного Соглашения и соблюдения п 2.2

1.2. Возврат активов невозможен, если по данным активам был получен запрос из компетентных органов и иных ведомств, в том числе из любой юрисдикции, в этом случае, заблокированный актив может проходить как вещественное доказательство в деле.

1.3. При выполнении п 2.1 и 2.2, возврат клиенту будет осуществлен с удержанием комиссии в размере 5%.

1.4. Криптовалютные активы возврату и обмену не подлежат, если по результатам AML проверки системой выявлена связь с преступными кошельками относящиеся к следующим категориям:

• DARK MARKET

• DARK SERVICE

• SCAM

• STOLEN

• MIXING(MIXER)

• SEXTORTION

• RANSOMWARE

• HACK

• PHISHING

• TERRORISM FINANCING

• FRAUD

• BLACKLIST

• STILL UNDER INVESTIGATION

• CYBERCRIME ORGANIZATION

• NARCOTICS

• CHILD ABUSE

• HUMAN TRAFFICKING

2. Форс-мажор

2.1. В случае обнаружения подозрительных активов/средств, нарушающих AML соглашение Сервиса и подозрительных/мошеннических действий со стороны Пользователя, транзакция блокируется Службой Безопасности сроком до 180 дней для дальнейшего разбирательства.

2.2. Для начала процедуры разблокировки, необходимо пройти облегченную верификацию пользователя (KYC).

Необходимо прислать:

• Фото или скан паспорта, или иные документы удостоверяющие личность (на ваш выбор);

• Номер мобильного телефона по которому можно будет связаться с Вами при необходимости (по желанию);

• Видео селфи с документом удостоверяющим личность;

• Запишите краткое видео хорошего качества без прерываний, озвучивая отчетливо следующие данные:

• ФИО, серию и номер документа удостоверяющего личность, держа рядом с лицом;

• Название нашего сервиса и дату видеозаписи;

• Номер заявки и дату ее создания;

• Покажите кошелёк/счёт/иное откуда именно была совершена оплата/транзакция, валюту и сумму. Название и адрес (URL) сайта должны быть читаемы, если перевод был из мобильного приложени

• Напишите в свободной форме на листе бумаги от руки краткое объяснение того, что Вы из своего кошелька (адрес) отправили нам на кошелек (адрес и хеш транзакции), и что владельцем активов являетесь именно вы, а не третьего лицо. Напишите адрес куда вы просите вернуть активы обратно.

• Укажите адрес/счет кошелька куда следует Вам вернуть активы.

Ожидаем от Вас вышеперечисленные данные не позднее 48 часов с момента получения данного электронного письма.

При отсутствии запрошенных данных, сервис НазваниеОбменника не сможет начать процедуру разблокировки Ваших активов.

2.3. По истечении срока блокировки (180 дней), со дня прохождения верификации личности (KYC), пользователь должен самостоятельно обратиться в службу поддержки клиентов на официальную почту, в срок, не позднее 30 дней.

Обменный пункт НазваниеОбменника предостерегает пользователей от попыток использования нашего сервиса для легализации денежных средств, полученных преступным путём, финансирование терроризма, мошенничества любого рода, а также от использования сервиса для покупки запрещённых товаров и услуг. Наш сервис не несёт ответственности за неправомерное использование его третьими лицами, действия злоумышленников и возможный ущерб, связанный с операциями незаконного характера. Совершая обмен, Пользователь соглашается с действующими правилами обменного сервиса и со всеми условиями AML политики и обязуется её исполнять.

Рекомендуемые ссылки

Модуль "Правила сайта"