Настройка AML, правил сервиса и согласия пользователей

Рекомендуем для каждого обменника придумать свои правила, но если вам нужен шаблон, можете взять тест ниже.

• AML (Anti Money Laundering) - «борьба с отмыванием денег»

• KYC (Know Your Customer) - «Знай своего клиента».

Борясь с риском мошенничества и незаконных действий, НазваниеОбменника делает все возможное, чтобы защитить своих пользователей и партнеров. С этой целью принимаются конкретные меры для обеспечения должной проверки клиентов и обеспечения безопасности финансовых транзакций. Процедура AML/KYC считается одним из лучших способов подтвердить, что клиент является законопослушным физическим или юридическим лицом.

НазваниеОбменника имеет автоматизированную систему оценки рисков, предназначенную для выявления подозрительной активности во время совершения операций. Транзакция будет приостановлена, если система отметит ее как подозрительную. Пользователю будет предложено пройти проверку AML/KYC. Из соображений безопасности мы не можем раскрывать конкретные критерии оценки рисков нашей системы, однако она оказалась очень эффективной в борьбе с отмыванием денег и мошенничеством.

НазваниеОбменника может передавать информацию, полученную в результате процедуры AML/KYC, правоохранительным органам при наличии законного официального запроса.

Сервис никогда не пойдет на какое-либо соглашение с физическим или юридическим лицом, подозреваемым или непосредственно вовлеченным в отмывание денег или в случае, если известно, что средства были получены в результате незаконной деятельности.

Сервис вправе использовать любые законные методы выявления незаконных транзакций с помощью внутренних алгоритмов, а также с участием сертифицированных партнеров предлагающих подобные средства и методы.

Сервис не оказывает дополнительных услуг по анализу будущей транзакции и не отвечает на вопросы Пользователей связанные с возможным риском по проведению сделки обмена или конвертации средств. При сомнениях в чистоте криптовалюты, Пользователь должен самостоятельно проверить степень риска на открытых специализированных площадках.

1. Возврат активов не прошедших AML проверку.

1.1. Возврат заблокированных активов, не прошедших проверку AML, возможен только после прохождения верификации личности п 2.1 данного Соглашения и соблюдения п 2.2

1.2. Возврат активов невозможен, если по данным активам был получен запрос из компетентных органов и иных ведомств, в том числе из любой юрисдикции, в этом случае, заблокированный актив может проходить как вещественное доказательство в деле.

1.3. При выполнении п 2.1 и 2.2, возврат клиенту будет осуществлен с удержанием комиссии в размере 5%.

1.4. Криптовалютные активы возврату и обмену не подлежат, если по результатам AML проверки системой выявлена связь с преступными кошельками относящиеся к следующим категориям:

• DARK MARKET

• DARK SERVICE

• SCAM

• STOLEN

• MIXING(MIXER)

• SEXTORTION

• RANSOMWARE

• HACK

• PHISHING

• TERRORISM FINANCING

• FRAUD

• BLACKLIST

• STILL UNDER INVESTIGATION

• CYBERCRIME ORGANIZATION

• NARCOTICS

• CHILD ABUSE

• HUMAN TRAFFICKING

2. Форс-мажор

2.1. В случае обнаружения подозрительных активов/средств, нарушающих AML соглашение Сервиса и подозрительных/мошеннических действий со стороны Пользователя, транзакция блокируется Службой Безопасности сроком до 180 дней для дальнейшего разбирательства.

2.2. Для начала процедуры разблокировки, необходимо пройти облегченную верификацию пользователя (KYC).

Необходимо прислать:

• Фото или скан паспорта, или иные документы удостоверяющие личность (на ваш выбор);

• Номер мобильного телефона по которому можно будет связаться с Вами при необходимости (по желанию);

• Видео селфи с документом удостоверяющим личность;

• Запишите краткое видео хорошего качества без прерываний, озвучивая отчетливо следующие данные:

• ФИО, серию и номер документа удостоверяющего личность, держа рядом с лицом;

• Название нашего сервиса и дату видеозаписи;

• Номер заявки и дату ее создания;

• Покажите кошелёк/счёт/иное откуда именно была совершена оплата/транзакция, валюту и сумму. Название и адрес (URL) сайта должны быть читаемы, если перевод был из мобильного приложени

• Напишите в свободной форме на листе бумаги от руки краткое объяснение того, что Вы из своего кошелька (адрес) отправили нам на кошелек (адрес и хеш транзакции), и что владельцем активов являетесь именно вы, а не третьего лицо. Напишите адрес куда вы просите вернуть активы обратно.

• Укажите адрес/счет кошелька куда следует Вам вернуть активы.

Ожидаем от Вас вышеперечисленные данные не позднее 48 часов с момента получения данного электронного письма.

При отсутствии запрошенных данных, сервис НазваниеОбменника не сможет начать процедуру разблокировки Ваших активов.

2.3. По истечении срока блокировки (180 дней), со дня прохождения верификации личности (KYC), пользователь должен самостоятельно обратиться в службу поддержки клиентов на официальную почту, в срок, не позднее 30 дней.

Обменный пункт НазваниеОбменника предостерегает пользователей от попыток использования нашего сервиса для легализации денежных средств, полученных преступным путём, финансирование терроризма, мошенничества любого рода, а также от использования сервиса для покупки запрещённых товаров и услуг. Наш сервис не несёт ответственности за неправомерное использование его третьими лицами, действия злоумышленников и возможный ущерб, связанный с операциями незаконного характера. Совершая обмен, Пользователь соглашается с действующими правилами обменного сервиса и со всеми условиями AML политики и обязуется её исполнять.