# Настройка AML, правил сервиса и согласия пользователей

Эта инструкция поможет вам правильно настроить страницы с AML-соглашением, правилами обмена и активировать обязательное подтверждение согласия пользователя при работе с платформой.

Настройка страниц выполняется через раздел панели управления **«Контент — Страницы»**.

{% content-ref url="../../moduli/kontent/stranicy" %}
[stranicy](https://docs.iexexchanger.com/moduli/kontent/stranicy)
{% endcontent-ref %}

***

## Настройка страницы AML

Страница AML содержит обязательную юридическую информацию о проверке клиентов (политика KYC/AML). Без неё платформа не сможет юридически корректно обслуживать пользователей.

В панели управления, перейдите в раздел **«Контент — Страницы»**.

<figure><img src="https://1156649716-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2FYuqSN6CIJoIeh8EPb0uE%2Fuploads%2FHi33C9PaNezauXT3v9jv%2Fimage.png?alt=media&#x26;token=8603fe9d-bce4-468d-a5ad-5016a29bf7a4" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

#### Если страница AML уже существует:

Найдите страницу AML в списке и нажмите на её название. Откроется окно **«Изменить страницу»**.

<figure><img src="https://1156649716-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2FYuqSN6CIJoIeh8EPb0uE%2Fuploads%2FOlMfUGSlmCrQWxzbka6u%2Fimage.png?alt=media&#x26;token=973e0b42-5fe9-40df-801e-39a5780b09db" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Заполните форму:

* **Название страницы —** например, «AML» (видно пользователям).
* **Краткий текст** (необязательно) **—** можно кратко указать суть страницы.
* **Контент —** подробный текст соглашения AML (цели проверки, обязательства сторон, ссылки на законы, описание процедуры).
* **Ссылка на страницу —** это URL-адрес страницы. Формируется автоматически при первом создании страницы, затем можно изменить вручную. \ <sub><mark style="color:red;">Используйте английские буквы в нижнем регистре без пробелов, например:<mark style="color:red;"></sub> <sub><mark style="color:red;"> </sub><sub><mark style="color:red;">**kyc, aml-policy**<mark style="color:red;"></sub><sub><mark style="color:red;">.<mark style="color:red;"></sub>

<figure><img src="https://1156649716-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2FYuqSN6CIJoIeh8EPb0uE%2Fuploads%2FyB6Io8KN4RyQPM4fc0wP%2Fimage.png?alt=media&#x26;token=9b7262fc-1e11-4f5d-9489-80764bf6188e" alt="" width="563"><figcaption></figcaption></figure>

После заполнения формы нажмите кнопку **«Сохранить»**.

#### Если страницы AML нет:

Нажмите кнопку **«Добавить страницу»** в правом верхнем углу. Появится окно **«Добавить страницу»**.

<figure><img src="https://1156649716-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2FYuqSN6CIJoIeh8EPb0uE%2Fuploads%2FyXYHpk2DvCPAjQI9RZg6%2Fimage.png?alt=media&#x26;token=a2b315e6-b960-44c3-9627-b266d6971b80" alt="" width="563"><figcaption></figcaption></figure>

Заполните форму:

* **Название страницы —** укажите «AML».
* **Краткий текст** (по желанию).
* **Контент —** текст AML-соглашения.

После нажатия кнопки **«Добавить»** страница создастся, и ссылка будет автоматически сгенерирована системой. Чтобы её изменить, откройте страницу на редактирование и измените поле **«Ссылка на страницу»**. Укажите ссылку на английском языке (например, `kyc`).

***

## Настройка страницы «Правила обмена»

Страница с правилами обмена содержит описание условий и обязательств сторон при использовании платформы (оформление заявок, возвраты, ответственность).

#### Если страница уже существует:

<figure><img src="https://1156649716-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2FYuqSN6CIJoIeh8EPb0uE%2Fuploads%2F8ZWVjx66mCPoWdduL6Ob%2Fimage.png?alt=media&#x26;token=ada050be-be68-4fb4-baee-46500b5bb6b0" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Найдите страницу с названием «Правила обмена» или аналогичным. Кликните по её названию для редактирования. Откроется окно **«Изменить страницу»**.

Заполните форму:

* **Название страницы —** «Правила обмена».
* **Краткий текс**т (по желанию).
* **Контент —** текст с условиями и правилами работы сервиса.
* **Ссылка на страницу —** измените по желанию (например, rules, terms, pravila-obmena). \ <sub><mark style="color:red;">Ссылка должна быть только на английском, нижний регистр без пробелов.<mark style="color:red;"></sub>

<figure><img src="https://1156649716-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2FYuqSN6CIJoIeh8EPb0uE%2Fuploads%2F3EqyCwelQ1KjudVRyn9h%2Fimage.png?alt=media&#x26;token=d2fd7ba4-08eb-40d5-84dd-22db2522748b" alt="" width="563"><figcaption></figcaption></figure>

Нажмите **«Сохранить».**

#### Если страницы нет:

Нажмите **«Добавить страницу»**. В появившемся окне заполните форму:

* **Название страницы —** «Правила обмена».
* **Краткий текст** (необязательно).
* **Контент —** укажите текст правил обмена.

<figure><img src="https://1156649716-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2FYuqSN6CIJoIeh8EPb0uE%2Fuploads%2FyXYHpk2DvCPAjQI9RZg6%2Fimage.png?alt=media&#x26;token=a2b315e6-b960-44c3-9627-b266d6971b80" alt="" width="563"><figcaption></figcaption></figure>

После создания страницы система автоматически создаст ссылку. Если её нужно изменить, откройте страницу снова и измените ссылку в поле **«Ссылка на страницу»**.

### Привязка страницы с правилами обмена:

Для того чтобы клиенты могли ознакомиться и подтвердить своё согласие с правилами обмена при регистрации новой учётной записи (эта настройка не используется для галочек соглашений при создании заявки), выполните следующие действия:

Перейдите в раздел **«Контент — Страницы»** и нажмите на иконку ⚙️ в правом верхнем углу. В появившемся окне укажите ссылку на страницу с вашими правилами, например: **/pages/rules**. После этого нажмите **«Сохранить»**.

<figure><img src="https://1156649716-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2FYuqSN6CIJoIeh8EPb0uE%2Fuploads%2FvWABuYwAcemdQZsLqvSP%2Fimage.png?alt=media&#x26;token=8d1f9768-e01e-4b1e-9e71-9643fbbc451a" alt="" width="563"><figcaption></figcaption></figure>

Нажмите **«Сохранить».**

***

## Активация и настройка чекбоксов соглашений

Чтобы активировать и настроить галочки подтверждений (чекбоксы), которые пользователи обязаны отметить перед отправкой заявки, перейдите в раздел:

{% content-ref url="../../moduli/chekboksy-soglashenii" %}
[chekboksy-soglashenii](https://docs.iexexchanger.com/moduli/chekboksy-soglashenii)
{% endcontent-ref %}

***

## Проверка настройки

После настройки проверьте следующие моменты:

* Страница AML доступна по адресу (например, `/pages/kyc`) и содержит верный текст.
* Страница с правилами обмена открывается по указанному пути (например, `/pages/rules`).
* При оформлении заявки или регистрации обязательно отображается галочка согласия.

Если что-то из этого списка не работает, вернитесь и перепроверьте соответствующие шаги инструкции.

<details>

<summary>Поможете найти шаблон AML правил?</summary>

<mark style="color:red;">Рекомендуем для каждого обменника придумать свои правила, но если вам нужен шаблон, можете взять тест ниже.</mark>

* *AML (Anti Money Laundering) - «борьба с отмыванием денег»*&#x20;
* *KYC (Know Your Customer) - «Знай своего клиента».* <br>

Борясь с риском мошенничества и незаконных действий, **НазваниеОбменника** делает все возможное, чтобы защитить своих пользователей и партнеров. С этой целью принимаются конкретные меры для обеспечения должной проверки клиентов и обеспечения безопасности финансовых транзакций. Процедура AML/KYC считается одним из лучших способов подтвердить, что клиент является законопослушным физическим или юридическим лицом.&#x20;

**НазваниеОбменника** имеет автоматизированную систему оценки рисков, предназначенную для выявления подозрительной активности во время совершения операций. Транзакция будет приостановлена, если система отметит ее как подозрительную. Пользователю будет предложено пройти проверку AML/KYC. Из соображений безопасности мы не можем раскрывать конкретные критерии оценки рисков нашей системы, однако она оказалась очень эффективной в борьбе с отмыванием денег и мошенничеством.&#x20;

**НазваниеОбменника** может передавать информацию, полученную в результате процедуры AML/KYC, правоохранительным органам при наличии законного официального запроса.&#x20;

Сервис никогда не пойдет на какое-либо соглашение с физическим или юридическим лицом, подозреваемым или непосредственно вовлеченным в отмывание денег или в случае, если известно, что средства были получены в результате незаконной деятельности.&#x20;

Сервис вправе использовать любые законные методы выявления незаконных транзакций с помощью внутренних алгоритмов, а также с участием сертифицированных партнеров предлагающих подобные средства и методы.

Сервис не оказывает дополнительных услуг по анализу будущей транзакции и не отвечает на вопросы Пользователей связанные с возможным риском по проведению сделки обмена или конвертации средств. При сомнениях в чистоте криптовалюты, Пользователь должен самостоятельно проверить степень риска на открытых [**специализированных площадках**](https://crystalblockchain.com/)**.**

#### 1. Возврат активов не прошедших AML проверку.

1.1. Возврат заблокированных активов, не прошедших проверку AML, возможен только после прохождения верификации личности п **2.1** данного Соглашения и соблюдения п **2.2**

1.2. Возврат активов невозможен, если по данным активам был получен запрос из компетентных органов и иных ведомств, в том числе из любой юрисдикции, в этом случае, заблокированный актив может проходить как вещественное доказательство в деле.

1.3. При выполнении **п 2.1 и 2.2**, возврат клиенту будет осуществлен с удержанием комиссии в размере 5%.&#x20;

1.4. Криптовалютные активы возврату и обмену не подлежат, если по результатам AML проверки системой выявлена связь с преступными кошельками относящиеся к следующим категориям:

* *DARK MARKET*&#x20;
* *DARK SERVICE*
* *SCAM*
* *STOLEN*
* *MIXING(MIXER)*
* *SEXTORTION*
* *RANSOMWARE*
* *HACK*
* *PHISHING*
* *TERRORISM FINANCING*
* *FRAUD*
* *BLACKLIST*
* *STILL UNDER INVESTIGATION*
* *CYBERCRIME ORGANIZATION*
* *NARCOTICS*
* *CHILD ABUSE*
* *HUMAN TRAFFICKING*

#### 2. Форс-мажор

2.1. В случае обнаружения подозрительных активов/средств, нарушающих AML соглашение Сервиса и подозрительных/мошеннических действий со стороны Пользователя, транзакция блокируется Службой Безопасности сроком до 180 дней для дальнейшего разбирательства.

2.2. Для начала процедуры разблокировки, необходимо пройти облегченную верификацию пользователя (KYC).

*Необходимо прислать*:

* Фото или скан паспорта, или иные документы удостоверяющие личность (на ваш выбор);
* Номер мобильного телефона по которому можно будет связаться с Вами при необходимости (по желанию);
* Видео селфи с документом удостоверяющим личность;&#x20;
* Запишите краткое видео хорошего качества без прерываний, озвучивая отчетливо следующие данные:
* ФИО, серию и номер документа удостоверяющего личность, держа рядом с лицом;
* Название нашего сервиса и дату видеозаписи;
* Номер заявки и дату ее создания;
* Покажите кошелёк/счёт/иное откуда именно была совершена оплата/транзакция, валюту и сумму. Название и адрес (URL) сайта должны быть читаемы, если перевод был из мобильного приложени
* Напишите в свободной форме на листе бумаги от руки краткое объяснение того, что Вы из своего кошелька (адрес) отправили нам на кошелек (адрес и хеш транзакции), и что владельцем активов являетесь именно вы, а не третьего лицо. Напишите адрес куда вы просите вернуть активы обратно.
* Укажите адрес/счет кошелька куда следует Вам вернуть активы.

Ожидаем от Вас вышеперечисленные данные не позднее 48 часов с момента получения данного электронного письма.

При отсутствии запрошенных данных, сервис **НазваниеОбменника** не сможет начать процедуру разблокировки Ваших активов.

2.3. По истечении срока блокировки (180 дней), со дня прохождения верификации личности (KYC), пользователь должен самостоятельно обратиться в службу поддержки клиентов на официальную почту, в срок, не позднее 30 дней.

*Обменный пункт* **НазваниеОбменника** *предостерегает пользователей от попыток использования нашего сервиса для легализации денежных средств, полученных преступным путём, финансирование терроризма, мошенничества любого рода, а также от использования сервиса для покупки запрещённых товаров и услуг.*\
\&#xNAN;*Наш сервис не несёт ответственности за неправомерное использование его третьими лицами, действия злоумышленников и возможный ущерб, связанный с операциями незаконного характера.*\
\&#xNAN;*Совершая обмен, Пользователь соглашается с действующими правилами обменного сервиса и со всеми условиями AML политики и обязуется её исполнять.*

</details>

***

## Рекомендуемые ссылки

{% content-ref url="broken-reference" %}
[Broken link](https://docs.iexexchanger.com/pomosh-i-spravka/drugie-voprosy/broken-reference)
{% endcontent-ref %}


---

# Agent Instructions: Querying This Documentation

If you need additional information that is not directly available in this page, you can query the documentation dynamically by asking a question.

Perform an HTTP GET request on the current page URL with the `ask` query parameter:

```
GET https://docs.iexexchanger.com/pomosh-i-spravka/drugie-voprosy/nastroika-aml-pravil-servisa-i-soglasiya-polzovatelei.md?ask=<question>
```

The question should be specific, self-contained, and written in natural language.
The response will contain a direct answer to the question and relevant excerpts and sources from the documentation.

Use this mechanism when the answer is not explicitly present in the current page, you need clarification or additional context, or you want to retrieve related documentation sections.