KYC Для валют

В данном разделе задаются условия, при которых клиент должен пройти проверку личности перед выполнением обмена.

Верификация личности используется для повышения безопасности операций, защиты от мошенничества и соблюдения требований внутреннего контроля.

Проверка личности предполагает подтверждение данных клиента (например, загрузку документов или прохождение процедуры идентификации), необходимых для выполнения обмена.

---

Чтобы открыть настройки верификации личности для валюты, в панели управления выполните следующие шаги:

1. Перейдите в раздел «Основное — Валюты — Список валют».

2. Выберите нужную валюту и нажмите на её название, чтобы открыть режим редактирования.

3. В левом меню выберите вкладку «Верификация — Личности».

---

Когда запрашивать верификацию личности

Данный параметр определяет, в каких случаях по выбранной валюте будет запрашиваться проверка личности клиента.

Выберите подходящий режим работы из списка ниже.

1

Выключена

Верификация личности для данной валюты не применяется.

Клиенты смогут создавать заявки и выполнять обмен без прохождения проверки личности.

2

Всегда требуется

Каждая заявка по данной валюте будет требовать подтверждение личности клиента.

Данный режим обеспечивает максимальный уровень контроля и безопасности, но увеличивает количество шагов для клиента при оформлении обмена.

3

Только с указанной суммы

Верификация личности будет запрашиваться только при достижении или превышении заданного порога суммы обмена.

Подходит для сценариев, где требуется дополнительный контроль только для крупных операций.

При выборе этого режима становится доступно поле «Мин. сумма обмена».

4

Только для новых клиентов

Верификация личности требуется только для новых клиентов, у которых ещё нет истории выполненных обменов.

После появления истории обменов проверка по этому режиму запрашиваться не будет.

5

Только для клиентов без идентификации

Проверка личности запрашивается только у клиентов, которые ещё не прошли идентификацию личности.

Если клиент уже подтверждён, повторно запрашивать верификацию система не будет.

Мин. сумма обмена

Поле используется совместно с режимом «Только с указанной суммы».

Укажите сумму, начиная с которой:

• проверка личности становится обязательной;

• клиенту будет предложено пройти процедуру идентификации.

Если сумма заявки равна или превышает указанное значение, система автоматически запросит верификацию личности.

---

Если клиент не прошёл верификацию личности

Данный параметр определяет, как система должна поступить, если клиент ещё не прошёл проверку личности, но по выбранным условиям она требуется.

Доступны следующие варианты поведения:

1

Сначала верификация → затем заявка

Клиент не сможет создать заявку, пока не пройдёт проверку личности.

Используется в сценариях с максимальным уровнем контроля и строгими требованиями безопасности.

2

Создать заявку → затем запросить верификацию

Клиент сможет создать заявку, однако дальнейшие действия по ней будут недоступны до прохождения верификации личности.

Подходит для более гибких сценариев, где важно сохранить пользовательский поток, но при этом обязательно проверить клиента.

---

Краткое описание проверки личности

Краткий информационный текст, который отображается клиенту при создании заявки, если по выбранной валюте требуется верификация личности.

Рекомендуется использовать это поле для:

• краткого объяснения причины проверки;

• информирования клиента о том, что далее потребуется пройти идентификацию.

---

Подробная инструкция по верификации личности

Расширенное описание процесса проверки личности, отображаемое клиенту на этапе прохождения верификации.

В данном разделе рекомендуется указать:

• какие данные или документы необходимо предоставить;

• порядок прохождения проверки;

• требования к качеству загружаемых материалов;

• возможные причины отказа и дальнейшие действия клиента.