KYC Для направлений

В данном разделе настраиваются правила проверки личности клиента непосредственно для выбранного направления обмена.

Это позволяет переопределять или уточнять требования к верификации личности в рамках конкретного обменного направления, независимо от общих настроек валют.

---

Чтобы открыть настройки верификации личности для направления, выполните следующие шаги:

1. Перейдите в панели управления в раздел «Основное — Направления обмена — Список направлений».

2. Выберите нужное направление и откройте его для редактирования.

3. В левом меню перейдите во вкладку «Верификация — Личности».

---

Тип верификации личности

Данный параметр определяет, какие правила проверки личности будут применяться для данного направления.

Доступны следующие варианты:

1

По умолчанию: из настроек валюты

Для направления используются правила верификации личности, заданные в настройках соответствующей валюты.

Отдельные параметры верификации для направления в этом случае не настраиваются.

2

Отдельные правила для направления

Для данного направления используются собственные настройки верификации личности, независимо от параметров валюты.

При выборе этого варианта становятся доступны дополнительные поля настройки, описанные ниже.

---

Когда запрашивать верификацию личности

Параметр отображается только при выборе варианта «Отдельные правила для направления».

Определяет, в каких случаях по данному направлению будет запрашиваться проверка личности клиента.

Доступны следующие режимы:

1

Выключена

Верификация личности для данного направления не применяется.

Клиенты смогут создавать заявки без прохождения проверки личности.

2

Всегда требуется

Проверка личности запрашивается для каждой заявки по данному направлению, независимо от суммы обмена.

Используется в сценариях с максимальным уровнем контроля и безопасности.

3

Только с указанной суммы

Проверка личности запрашивается только при достижении или превышении заданного порога суммы обмена.

Подходит для применения дополнительного контроля только к крупным операциям.

При выборе этого режима становится доступно поле «Мин. сумма обмена».

4

Только для новых клиентов

Верификация личности требуется только для клиентов, у которых ещё нет истории выполненных обменов.

После появления истории обменов проверка по этому режиму запрашиваться не будет.

5

Только для клиентов без идентификации

Проверка личности запрашивается только у клиентов, которые ещё не прошли идентификацию личности.

Для уже подтверждённых пользователей дополнительная проверка не требуется.

Мин. сумма обмена

Поле используется совместно с режимом «Только с указанной суммы».

Укажите сумму, начиная с которой:

• проверка личности становится обязательной;

• клиенту будет предложено пройти процедуру идентификации.

Если сумма заявки равна или превышает указанное значение, система автоматически запросит верификацию личности.

---

Если клиент не прошёл верификацию личности

Данный параметр определяет, как система должна поступать, если клиент ещё не прошёл проверку личности, но по выбранным условиям она требуется.

Доступны следующие варианты поведения:

1

Сначала верификация → затем заявка

Клиент не сможет создать заявку по данному направлению, пока не пройдёт проверку личности.

Используется для направлений с повышенными требованиями безопасности.

2

Создать заявку → затем запросить верификацию

Клиент сможет создать заявку, однако дальнейшие действия по ней будут недоступны до прохождения верификации личности.

Подходит для сценариев, где важно сохранить пользовательский поток, но при этом обязательно проверить клиента.

---

Краткое описание проверки личности

Краткий информационный текст, который отображается клиенту при создании заявки, если по данному направлению требуется верификация личности.

Рекомендуется использовать это поле для:

• краткого пояснения причин проверки;

• информирования клиента о необходимости прохождения идентификации.

---

Подробная инструкция по верификации личности

Расширенное описание процесса проверки личности, отображаемое клиенту на этапе прохождения верификации.

В данном разделе рекомендуется указать:

• какие данные или документы необходимо предоставить;

• порядок прохождения проверки;

• требования к качеству загружаемых материалов;

• возможные причины отказа и дальнейшие действия клиента.