Верификация по валютам

В этом разделе задаются условия, при которых клиент должен пройти проверку (верификацию) счёта «Отдаю» перед обменом.

Верификация предполагает загрузку изображения или фотографии, подтверждающих, что указанный счёт действительно принадлежит пользователю.

---

Чтобы открыть настройки, в панели управления перейдите в раздел «Основное — Валюты — Список валют», выберите нужную валюту и нажмите на её название, чтобы перейти в режим редактирования.

В левом меню выберите вкладку «Верификация — Карт».

---

Включить верификацию счёта «Отдаю»

Данный параметр определяет, в каких случаях по выбранной валюте или направлению будет запрашиваться верификация карты, а также с какого момента она становится обязательной.

Ниже представлены доступные режимы работы.

1

Нет

Проверка карты не выполняется.

Рекомендуется использовать данный режим для тестовых направлений, внутренних операций или полностью доверенных сценариев обмена.

2

Да

Проверка карты запрашивается для каждой заявки, независимо от суммы обмена.

Данный режим обеспечивает максимальный уровень контроля, но требует дополнительных действий со стороны клиента при каждом обмене.

3

Да, если мин. сумма «Отдаю» больше чем

Проверка карты запускается только в том случае, если сумма обмена достигает или превышает установленный порог.

Подходит для разделения операций на мелкие (без проверки) и крупные (с обязательной верификацией).

При выборе этого режима становится доступно поле «Мин. сумма обмена для "Отдаю"».

4

Только для клиентов без идентификации

Проверка карты запрашивается только у клиентов, которые не прошли идентификацию личности (KYC).

Подходит для сценариев, где для подтверждённых пользователей используется упрощённый процесс, а для новых или неподтверждённых применяется усиленная проверка.

5

Только для новой карты / реквизитов

Проверка выполняется только при указании новых, ранее не верифицированных реквизитов.

Если карта или счёт уже были успешно подтверждены ранее, повторная проверка не потребуется.

6

Для клиентов с подозрительной историей

Проверка карты применяется только к клиентам с признаками потенциально рискованного поведения, определяемыми внутренними механизмами системы.

Рекомендуется использовать данный режим как дополнительную антифрод-меру.

---

Мин. сумма обмена для «Отдаю»

Поле используется совместно с режимом

«Да, если мин. сумма "Отдаю" больше чем».

Укажите сумму, начиная с которой:

• проверка карты становится обязательной;

• клиенту будет предложено загрузить подтверждающее изображение или фотографию реквизитов.

---

Текст верификации карт

Краткое информационное сообщение, которое отображается клиенту на этапе ввода данных при создании заявки, если по выбранному направлению требуется проверка карты.

Рекомендуется использовать этот текст для предварительного уведомления клиента о необходимости подтверждения реквизитов.

Настройка

На сайте

---

Информация для верификации карт

Расширенное описание процесса верификации карты, отображаемое клиенту на этапе загрузки подтверждающих материалов.

В данном разделе рекомендуется указать:

• какие изображения необходимо загрузить;

• требования к качеству и читаемости фотографий;

• дополнительные условия, связанные с проверкой реквизитов.

Настройка

На сайте

---

Верификация карты в личном кабинете

Данный параметр управляет тем, будет ли пользователю доступна верификация карты через личный кабинет.

1

Разрешить

Пользователь сможет самостоятельно загрузить изображение реквизитов и пройти верификацию карты в личном кабинете в любое удобное время.

2

Запретить

Самостоятельная верификация карты через личный кабинет будет недоступна.

Проверка реквизитов возможна только в процессе оформления заявки, если это предусмотрено выбранными настройками.

Настройка

Где выводится