> For the complete documentation index, see [llms.txt](https://docs.iexexchanger.com/llms.txt). Markdown versions of documentation pages are available by appending `.md` to page URLs; this page is available as [Markdown](https://docs.iexexchanger.com/knowledge-base/verifikaciya-i-riski/what-is-aml/aml-checks.md).

# AML-проверки

Ручная AML-проверка, журнал, оценка риска, экспорт и привязка отчёта к заявке

Рабочее место **«AML-проверки»** объединяет ручной запуск, журнал самостоятельных и связанных с заявками исследований, подробный результат и экспорт. Оно открывается из списка подключений, а не отдельным пунктом левого меню.

## Где находится и какие права нужны

Откройте:

**«Утилиты» — «AML Сервисы»**

Нажмите **«AML-проверки»**.

| Задача                                                | Необходимое право                                                                                               |
| ----------------------------------------------------- | --------------------------------------------------------------------------------------------------------------- |
| Запустить, продолжить или рассмотреть ручную проверку | «Разрешить управление AML-сервисами в админпанели» из блока «Базовое управление»                                |
| Открыть журнал, результат и экспорт                   | Достаточно «Разрешить управление логами заявок» из блока «Дополнение» либо права управления AML-сервисами       |
| Прикрепить самостоятельный отчёт к заявке             | Одновременно «Разрешить управление AML-сервисами в админпанели» и «Разрешить управление заявками в админпанели» |

Сотрудник только с правом просмотра логов сразу попадает в **«Журнал проверок»** и не видит ручной запуск.

## Ручная проверка

{% stepper %}
{% step %}

### Откройте «Ручная проверка»

Выберите **«Провайдер»** из настроенных и включённых подключений.
{% endstep %}

{% step %}

### Выберите метод

**«Адрес»** проверяет адрес. **«Транзакция»** требует адрес получателя транзакции и хеш в поле **«Транзакция»**.
{% endstep %}

{% step %}

### Заполните объект проверки

Укажите **«Сеть / актив»**, адрес и, если нужно провайдеру, сумму. Для метода **«Транзакция»** дополнительно заполните хеш транзакции.
{% endstep %}

{% step %}

### Нажмите «Проверить данные»

Это предварительная проверка формы. Она не запускает новое исследование у провайдера и не расходует проверку.
{% endstep %}

{% step %}

### Подтвердите расход

После успешной проверки включите **«Подтверждаю запуск проверки»**. Панель покажет известное число проверок у провайдера либо предупредит, что расход зависит от его тарифа.
{% endstep %}

{% step %}

### Нажмите «Запустить проверку»

Дождитесь подтверждения принятия. Результат можно оставить в открытом окне либо найти на вкладке **«Журнал проверок»**.
{% endstep %}
{% endstepper %}

{% hint style="danger" %}
Не запускайте новую проверку из-за закрытого окна, ожидания или сетевой ошибки. Сначала откройте журнал и найдите принятую запись: повторный запуск может создать новый платный запрос.
{% endhint %}

## Журнал проверок

Вкладка **«Журнал проверок»** показывает провайдера, предмет проверки, состояние, риск, дату создания и связанную заявку. Запись без заявки обозначается как **«Ручная»**.

Доступны фильтры по подключению и заявке, обновление, выбор количества строк и переход между страницами. Если открыт пакет проверок, сверху показываются его прогресс и экспорт всего пакета в JSON или PDF.

Состояния нужно различать:

| Состояние                | Действие сотрудника                                                                                        |
| ------------------------ | ---------------------------------------------------------------------------------------------------------- |
| «В очереди» или «Запуск» | Дождаться обработки очередью                                                                               |
| «Ожидание»               | Провайдер ещё готовит результат; не создавать дубликат                                                     |
| «Готово»                 | Открыть отчёт и решение политики                                                                           |
| «Не выполнено»           | Проверить причину и параметры запроса                                                                      |
| «Неизвестно»             | Состояние запроса не подтверждено; проверить существующую запись                                           |
| «Ошибка»                 | Получение результата завершилось ошибкой; использовать доступное продолжение только после проверки расхода |

## Как читать результат

Нажмите строку журнала. Подробности разделены на вкладки:

{% tabs %}
{% tab title="Общее" %}
Показывает провайдера, метод, сеть или актив, адрес или транзакцию, дату исследования, общую оценку и решение применённых правил.
{% endtab %}

{% tab title="Категории" %}
Показывает экспозицию по категориям и пороги политики. Доли категорий не являются общей оценкой и не складываются между собой.
{% endtab %}

{% tab title="История" %}
Показывает запрос, изменение состояния, применение политики, решение оператора, продолжение и прикрепление к заявке.
{% endtab %}

{% tab title="Данные" %}
Показывает дополнительные сведения провайдера. Их состав зависит от подключения и метода.
{% endtab %}
{% endtabs %}

Цветовой уровень помогает быстро сориентироваться:

* **«Низкий риск»**;
* **«Средний риск»**;
* **«Высокий риск»**;
* **«Риск неизвестен»**.

Итог политики отображается отдельно: **«Нет ограничений»**, **«На рассмотрении»**, **«Есть ограничения»** либо отсутствие готового решения. Не воспринимайте неизвестный, ожидающий или ошибочный результат как подтверждённый нулевой риск.

Если провайдер передал собственный отчёт, доступны **«Отчёт провайдера»** или **«PDF провайдера»**. Кнопки **JSON** и **PDF** выгружают сохранённый результат из панели без запуска нового исследования.

## Второе заключение

Если для валюты назначен дополнительный AML-сервис, в результате показывается **«Второе заключение»**. Каждый провайдер формирует собственную оценку и решение; проценты не усредняются.

Сначала определите, какое правило вызвало вторую проверку, затем рассмотрите оба отчёта независимо. Незавершённое второе заключение не разрешает обход решения основного отчёта.

## Получение результата и повторное исследование

Для незавершённой самостоятельной записи может быть доступно **«Получить результат»**. Оно продолжает сохранённую проверку без создания нового исследования, если провайдер поддерживает такой сценарий.

Для проверки, где продолжение может снова расходовать тариф, панель показывает отдельное подтверждение потенциально платного повторного исследования. Не подтверждайте его, пока не проверены журнал, внешний кабинет провайдера и отсутствие уже готового результата.

## Прикрепление к заявке

К заявке можно прикрепить только готовый самостоятельный отчёт.

1. Откройте результат и нажмите **«Прикрепить к заявке»**.
2. Укажите заявку.
3. Выберите **«Основное заключение»** или **«Дополнительный материал»**.
4. Укажите обязательную причину решения длиной от 3 до 2000 символов.
5. Подтвердите действие и откройте AML-блок заявки.

**«Основное заключение»** должно совпадать с назначенным валюте AML-сервисом, реквизитами, сетью, транзакцией, суммой и направлением исследования заявки. **«Дополнительный материал»** хранится рядом, но сам по себе не меняет решение о выплате.

## Решение оператора

Для отчёта с ограничением сотрудник с правом управления AML может выбрать рассмотрение и разрешить продолжение, указав обязательную причину. Это исключительное решение, а не изменение результата провайдера.

Если отчёт, реквизиты или политика риска изменились, прежнее разрешение перестаёт относиться к текущему решению. Обновите карточку и рассмотрите новые данные заново.

## Повторное использование проверки

Некоторые подключения при повторной проверке того же аккаунта, метода, адреса, сети и транзакции используют сохранённое исследование и запрашивают его текущее состояние вместо создания дубликата. Поэтому всегда начинайте с журнала и продолжения существующей записи.

В подключении GetBlock повторное обращение для того же аккаунта, метода, адреса и сети, а для транзакции — того же хеша, повторно использует сохранённое исследование и опрашивает его текущее состояние. Это уменьшает риск лишней платной проверки. Если прежняя запись ещё ожидает результат, откройте её в журнале и не создавайте новую вручную.

Сохранённый результат применим только к тому объекту, сети и контексту, которые показаны в отчёте. Изменение адреса или транзакции требует новой проверки.

## Чем отличается старый AML лог

**«Журнал событий» — «Логи заявок» — «AML лог»** показывает AML-записи, связанные с заявками, и остаётся удобным для расследования конкретной заявки.

**«Утилиты» — «AML Сервисы» — «AML-проверки» — «Журнал проверок»** дополнительно охватывает самостоятельные проверки, подробную политику, историю, экспорт, продолжение и прикрепление отчёта. Для ручной работы используйте новое рабочее место, а старый лог — как журнал заявок.