> For the complete documentation index, see [llms.txt](https://docs.iexexchanger.com/llms.txt). Markdown versions of documentation pages are available by appending `.md` to page URLs; this page is available as [Markdown](https://docs.iexexchanger.com/knowledge-base/verifikaciya-i-riski/verification-overview/identity-verification.md).

# Верификация личности

Полная настройка ручной и внешней KYC-верификации личности

Верификация личности подтверждает пользователя через выбранный KYC-сервис. Проверка может выполняться ручной формой или внешним провайдером и запускаться до создания заявки либо внутри уже созданного обмена.

Проверка личности не подтверждает конкретную банковскую карту. Для платёжных реквизитов используется отдельная [верификация карт](/knowledge-base/verifikaciya-i-riski/verification-overview/card-verification.md).

## Какие права нужны

| Действие                                                                    | Точное право                                                                       |
| --------------------------------------------------------------------------- | ---------------------------------------------------------------------------------- |
| Открыть ручную очередь, принять решение и изменить общие настройки личности | «Разрешить управление верификациями личности в админпанели» из блока «Админпанель» |
| Создать KYC-сервис, настроить ручную форму и открыть KYC-журналы            | «Доступ к модулю KYC» из блока «Базовое управление»                                |
| Открыть связанную обменную заявку                                           | «Разрешить управление заявками в админпанели» из блока «Админпанель»               |
| Настроить валюту                                                            | «Разрешить управление валютами в админпанели» из блока «Базовое управление»        |
| Настроить направление                                                       | «Разрешить доступ к направлениям в админпанели» из блока «Базовое управление»      |

Права выдаются по пути **«Пользователи» — «Список групп пользователей»**. Откройте нужную группу.

## Ручная и внешняя проверка

### Ручной KYC-сервис

Клиент заполняет форму, созданную в конструкторе ручного KYC-сервиса. Отправка появляется в очереди:

**«Заявки» — «Верификация» — «Верификация личности»**

Решение принимает сотрудник панели.

### Внешний KYC-сервис

Клиент проходит сценарий провайдера. Состояние заявки, попытки и callback проверяются по путям:

* **«Журнал событий» — «KYC логи» — «KYC логи заявок»**;
* **«Журнал событий» — «KYC логи» — «KYC логи»**.

Внешняя проверка не обязана создавать строку в ручной очереди «Верификация личности». Не ищите автоматическую заявку только в этом списке.

## Настройка KYC-сервиса

Сначала откройте **«Утилиты» — «KYC сервисы»**.

1. Создайте сервис и оставьте его выключенным.
2. Заполните параметры подключения или конструктор ручной формы.
3. Проверьте обязательные поля, файлы, переводы и ограничения.
4. Для внешнего сервиса проверьте начало проверки, возврат клиента и callback.
5. Включите сервис только после успешного теста.

Полная настройка приведена в статье [«KYC Сервисы»](/knowledge-base/verifikaciya-i-riski/what-is-kyc/kyc-services.md).

## Общие настройки личности

Откройте **«Заявки» — «Верификация» — «Верификация личности»** и нажмите значок «Настройки».

| Поле                        | Как работает                                                                                |
| --------------------------- | ------------------------------------------------------------------------------------------- |
| «Верификация личности»      | Включает общий KYC-сценарий. При включении должен быть выбран действующий KYC-сервис.       |
| «Верификация внутри заявки» | Разрешает показывать KYC прямо в процессе заявки. Не заменяет правила валюты и направления. |
| «Назначение»                | Справочное поле, которое формируется системой для текущего типа проверки. Не редактируется. |
| «Активный драйвер»          | Справочное поле. Определяется автоматически по выбранному KYC-сервису.                      |
| «Выбранный KYC сервис»      | Сервис, который используется в общем сценарии личности.                                     |

Если выбранный сервис выключен, включить общий сценарий не получится. Вернитесь в **«Утилиты» — «KYC сервисы»**, проверьте сервис, затем повторно откройте настройки личности.

Если доступен только один действующий сервис и ранее ничего не выбрано, форма может подставить его автоматически. Перед сохранением всё равно сверяйте название.

После нажатия «Сохранить» закройте и повторно откройте окно. Проверьте оба переключателя, выбранный сервис и автоматически определённый драйвер.

## Настройка на валюте

Для доступа требуется право «Разрешить управление валютами в админпанели» из блока «Базовое управление».

Откройте **«Основное» — «Валюты» — «Список валют»**. Откройте валюту, затем раздел «Верификация» и вкладку «Личности».

### «Когда запрашивать верификацию личности»

| Значение                                | Результат                                                                                   |
| --------------------------------------- | ------------------------------------------------------------------------------------------- |
| «Выключена»                             | Валюта сама не требует проверку личности.                                                   |
| «Всегда требуется»                      | Проверка запрашивается для каждого подходящего обмена.                                      |
| «Только с указанной суммы»              | Проверка запускается после достижения «Мин. сумма обмена, с которой требуется верификация». |
| «Только для новых клиентов»             | Проверка применяется к гостю или клиенту, у которого ещё нет завершённых заявок.            |
| «Только для клиентов без идентификации» | Проверка требуется, пока у пользователя нет подтверждённой личности.                        |

Если проверка включена, задайте поведение в поле «Если клиент не прошёл верификацию личности»:

* «Сначала верификация → затем заявка» — клиент не создаст заявку до подтверждения личности;
* «Создать заявку → затем запросить верификацию» — заявка создаётся, а дальнейший процесс ожидает проверку.

Дополнительно заполните:

* «Краткое описание проверки личности»;
* «Подробная инструкция по верификации личности».

Оба поля мультиязычные. Инструкция должна соответствовать фактической форме выбранного KYC-сервиса.

## Настройка на направлении

Для доступа требуется право «Разрешить доступ к направлениям в админпанели» из блока «Базовое управление».

Откройте **«Основное» — «Направление обмена» — «Список направлений»**. Откройте направление, затем раздел «Верификация» и вкладку «Личности».

Поле «Тип верификации личности» определяет источник правил.

### «По умолчанию: из настроек валюты»

Направление использует режим, порог, поведение и тексты валюты «Отдаю». Поля отдельного правила направления не применяются.

### «Отдельные правила для направления»

Для выбранного направления отдельно задаются:

* «Когда запрашивать верификацию личности»;
* «Мин. сумма обмена, с которой требуется верификация» для режима по сумме;
* «Если клиент не прошёл верификацию личности»;
* «Краткое описание проверки личности»;
* «Подробная инструкция по верификации личности».

После переключения источника всегда повторно проверяйте клиентский сценарий. Ранее сохранённые значения направления могут оставаться в форме, но не действуют при наследовании от валюты.

## Ручная очередь

Откройте:

**«Заявки» — «Верификация» — «Верификация личности»**

Счётчик раздела учитывает записи «На проверке». Таблица содержит:

* «Пользователь» — имя, E-mail и IP-адрес;
* «Заявка» — номер, если ручная форма была открыта из процесса обмена;
* «Детали» — краткое содержимое заполненных полей;
* «Файлы»;
* «Статус»;
* «Создано»;
* «Действия».

Состав полей зависит от опубликованного конструктора ручного сервиса. В старой записи сохраняется снимок формы на момент отправки, поэтому она может отличаться от текущего конструктора.

### Поиск, фильтры и сортировка

Доступны поиск по «ID пользователя», «Заявка» и «IP-адрес», а также фильтр «Статус»:

* «На проверке»;
* «Подтверждено»;
* «Отклонено».

Сортировка поддерживает ID, пользователя, менеджера, дату создания и дату обновления. Кнопка «Колонки» сохраняет вид таблицы для текущего сотрудника и браузера.

## Просмотр одной ручной записи

Нажмите «Детали». В окне показываются:

* пользователь и E-mail;
* статус;
* номер связанной заявки, если он был передан;
* дата создания и IP-адрес;
* описание формы;
* значения в порядке конструктора;
* все прикреплённые файлы.

Нажмите миниатюру, чтобы открыть файл в полном размере. Проверяйте каждый файл и его связь с соответствующим полем, а не только первые изображения из таблицы.

## Подтверждение личности

Для записи «На проверке» нажмите «Подтвердить» и подтвердите действие.

Система:

* переводит ручную запись в статус «Подтверждено»;
* фиксирует результат у пользователя как подтверждённую личность;
* ставит в очередь уведомление «Проверка личности — успешно»;
* обновляет связанные KYC-условия бонусного центра, если они используются.

Статус относится к пользователю, поэтому он влияет не только на одну открытую заявку. После решения проверьте карточку клиента и связанный обмен.

## Отклонение личности

Нажмите «Отклонить», заполните «Причина отклонения» и подтвердите действие. Интерфейс не позволяет завершить отказ с пустой причиной.

Система:

* переводит запись в статус «Отклонено»;
* оставляет пользователя без подтверждённой личности;
* сохраняет причину для клиентского сценария повторной попытки;
* ставит в очередь уведомление «Проверка личности — не пройдена».

Причина должна объяснять исправимое несоответствие, но не раскрывать закрытые критерии проверки и не дублировать полный документ клиента.

Если запись уже обработана другим сотрудником, второе решение не сохраняется. Обновите очередь и откройте актуальное состояние.

## Повторная попытка

У одного пользователя не может быть двух одновременных ручных отправок «На проверке» для личности. После отклонения клиент видит результат и может перейти к повторной отправке. Новая попытка создаёт отдельную запись и сохраняет прежнюю в истории.

Не удаляйте предыдущую запись только для того, чтобы разрешить повтор. Корректный рабочий сценарий — отклонение с понятной причиной, действие повторной попытки на клиентской стороне и новая отправка.

## Удаление ручной записи

Кнопка удаления доступна у обработанной записи. Удаление:

* необратимо убирает запись из ручной очереди;
* сбрасывает у связанного пользователя признак подтверждённой личности;
* может повлиять на KYC-условия бонусного центра и доступ к направлениям;
* не удаляет другие KYC-попытки и данные, которые может хранить внешний провайдер.

Не используйте удаление как очистку списка. Сначала проверьте требования хранения, карточку клиента, действующие заявки и связанные бонусные правила.

## Уведомления

Для рабочего процесса проверьте события:

* «Запрос проверки личности» — сотрудникам;
* «Проверка личности — успешно» — клиенту;
* «Проверка личности — не пройдена» — клиенту.

Настройка событий описана в статье [«События уведомлений»](/knowledge-base/uvedomleniya-i-integracii/notification-center/notification-events.md).

## Сквозной тест ручного сервиса

1. Создайте и включите ручной KYC-сервис.
2. Нажмите «Сохранить конструктор» и проверьте обязательные поля.
3. Выберите сервис в общих настройках личности.
4. Настройте правило валюты или направления.
5. Проверьте сценарий ниже порога и сценарий, который должен запустить KYC.
6. Отправьте форму без обязательного поля и проверьте понятную ошибку.
7. Отправьте корректные тестовые данные.
8. Убедитесь, что запись появилась «На проверке».
9. Отклоните её и проверьте причину на клиентской стороне.
10. Выполните повторную отправку и подтвердите её.
11. Проверьте карточку клиента, связанную заявку и уведомления.

## Сквозной тест внешнего сервиса

Проверьте запуск, возврат клиента, успешный результат, отказ, повторную попытку, истечение и недоступность провайдера. Для каждой попытки сопоставьте внутренний и внешний статусы, внешний идентификатор и события callback в [журналах KYC](/knowledge-base/analitika-i-zhurnaly/overview/kyc.md).

Если результат отличается от ожидаемого, используйте [«Частые вопросы и диагностику»](/knowledge-base/verifikaciya-i-riski/verification-overview/verification-troubleshooting.md).


---

# Agent Instructions
This documentation is published with GitBook. GitBook is the documentation platform designed so that both humans and AI agents can read, navigate, and reason over technical content effectively. Learn more at gitbook.com.

## Querying This Documentation
If you need additional information that is not directly available in this page, you can query the documentation dynamically by asking a question.

Perform an HTTP GET request on the current page URL with the `ask` query parameter, and the optional `goal` query parameter:

```
GET https://docs.iexexchanger.com/knowledge-base/verifikaciya-i-riski/verification-overview/identity-verification.md?ask=<question>&goal=<endgoal>
```

`ask` is the immediate question: it should be specific, self-contained, and written in natural language.
`goal` is optional and describes the broader end goal you are ultimately trying to accomplish on behalf of the user. GitBook uses it to tailor the answer towards what is most useful for that goal.

The response will contain a direct answer to the question and relevant excerpts and sources from the documentation.

Use this mechanism when the answer is not explicitly present in the current page, you need clarification or additional context, or you want to retrieve related documentation sections.