> For the complete documentation index, see [llms.txt](https://docs.iexexchanger.com/llms.txt). Markdown versions of documentation pages are available by appending `.md` to page URLs; this page is available as [Markdown](https://docs.iexexchanger.com/knowledge-base/verifikaciya-i-riski/verification-overview/card-verification.md). # Верификация карт Полная настройка и обработка верификации карт и платёжных реквизитов Верификация карты подтверждает конкретный платёжный инструмент, который клиент указал в заявке. В интерфейсе встречаются формулировки «верификация карты» и «верификация счёта» — в этом разделе они относятся к одному процессу проверки платёжных реквизитов. Проверка карты не подтверждает личность клиента и не заменяет KYC. ## Какие права нужны | Действие | Точное право | | -------------------------------------------------------------------- | -------------------------------------------------------------------------------- | | Открыть очередь, принять решение, изменить общие настройки и памятку | «Разрешить управление верификациями в админпанели» из блока «Базовое управление» | | Открыть связанную заявку | «Разрешить управление заявками в админпанели» из блока «Админпанель» | | Настроить валюту | «Разрешить управление валютами в админпанели» из блока «Базовое управление» | | Настроить направление | «Разрешить доступ к направлениям в админпанели» из блока «Базовое управление» | | Выбрать изображение из медиатеки для текста памятки | «Просмотр медиатеки» из блока «Админпанель» | | Загрузить новое изображение в медиатеку | «Загрузка в медиатеку» из блока «Админпанель» | Права выдаются по пути **«Пользователи» — «Список групп пользователей»**. Откройте нужную группу. ## Где открыть очередь Откройте: **«Заявки» — «Верификация» — «Верификация карт»** Счётчик рядом с разделом показывает количество записей «На проверке», доступных текущему сотруднику. ## Что находится в таблице Таблица содержит: * «Заявка» — ссылка на связанную обменную заявку; * «Пользователь» — имя, E-mail и IP-адрес; * «Номер карты» — переданные реквизиты и, если заполнено, имя держателя; * «Валюта» — валюта «Отдаю» и сотрудник, обработавший запись; * «Статус»; * «Фото» — основное и дополнительные изображения; * «Создано»; * «Действия». Кнопка «Колонки» сохраняет выбранный набор столбцов для текущего сотрудника и браузера. Общие правила описаны в статье [«Таблицы и колонки»](/knowledge-base/nachalo-raboty/admin-interface/tables-and-columns.md). ### Поиск и фильтры Доступны поиск по «ID Пользователя», «Номер карты», «Заявка» и «IP-адрес», а также фильтры «Валюта» и «Статус». Статусы фильтра: * «На проверке»; * «Подтверждено»; * «Отклонено». Сортировка поддерживает ID, пользователя, менеджера, номер карты, дату создания и дату обновления. Для последовательной обработки очереди выберите «На проверке» и сортировку по дате создания от старых записей к новым. ## Статусы и доступные действия | Статус | Что означает | Действия в строке | | -------------- | --------------------------------- | ------------------------------------ | | «На проверке» | Решение ещё не принято | «Подтвердить», «Отклонить», «Детали» | | «Подтверждено» | Конкретная отправка карты принята | «Удалить», «Детали» | | «Отклонено» | Конкретная отправка не принята | «Удалить», «Детали» | В «Детали» показываются номер карты, держатель, пользователь, дата и комментарий. Фотографии открываются из колонки «Фото»; при нескольких изображениях используйте переключение внутри галереи и просмотрите каждое изображение в полном размере. ## Как проверить запись 1. Откройте связанную заявку из колонки «Заявка». 2. Сверьте пользователя, валюту «Отдаю» и реквизиты заявки. 3. Проверьте номер карты и имя держателя, если оно передано. 4. Откройте основное фото в полном размере. 5. Последовательно проверьте все дополнительные фотографии. 6. Убедитесь, что данные относятся к актуальной отправке, а не к старой попытке. 7. Вернитесь в очередь и выберите «Подтвердить» либо «Отклонить». Не принимайте решение только по миниатюре. Не копируйте полный номер карты, изображения или иные закрытые данные в сторонние чаты. ## Подтверждение После нажатия «Подтвердить» панель запрашивает подтверждение действия. Успешное решение: * переводит запись в статус «Подтверждено»; * фиксирует сотрудника, принявшего решение; * снимает требование проверки карты со связанной заявки; * ставит в очередь клиентское уведомление «Проверка счёта — успешно»; * продолжает обычный сценарий уведомления о созданной заявке. Подтверждение не означает, что заявка оплачена, и само по себе не переводит её в финансовый статус. После решения откройте заявку и продолжите предусмотренный процесс. ## Отклонение После нажатия «Отклонить» заполните «Причина отклонения». Пока поле пустое, интерфейс не позволяет завершить отказ. Причина должна: * объяснять, что клиенту нужно исправить; * относиться к текущей отправке; * не раскрывать внутренние антифрод-правила; * не содержать полный номер карты или лишние персональные данные. Успешный отказ переводит запись в статус «Отклонено», сохраняет причину и ставит в очередь клиентское уведомление «Проверка счёта — не пройдена». Связанная заявка остаётся с требованием верификации до новой успешной отправки. Если запись уже обработал другой сотрудник, система не принимает второе решение. Обновите страницу и ориентируйтесь на сохранённый статус. ## Проверка из карточки заявки Откройте **«Заявки» — «Список заявок»**. Найдите заявку и выберите действие «Верификация счета». В окне «Верификация счета · Заявка» отображаются: * текущая запись; * все фотографии; * номер карты, держатель, валюта, пользователь, IP-адрес и менеджер; * комментарий; * «История проверок», если клиент отправлял данные несколько раз. В истории выберите нужную запись по времени и статусу. Кнопки подтверждения и отклонения доступны только для записи «На проверке». ## Удаление обработанной записи Удаление доступно для подтверждённой или отклонённой записи. Вместе с записью удаляются связанные изображения проверки. Для связанной активной заявки удаление может вернуть требование верификации карты. Не используйте удаление для визуальной очистки очереди. Перед удалением проверьте заявку, требования хранения и причину удаления. В интерфейсе нет восстановления удалённой записи. ## Ограничения клиентских фотографий Основное изображение обязательно. Для основного и дополнительных изображений принимаются JPG, JPEG и PNG размером до 10 МБ на файл. Количество дополнительных файлов определяется настройками «Дополнительные фото карты» и «Максимум дополнительных фото». Если дополнительные фотографии выключены, клиентская отправка с такими файлами отклоняется, даже если форма была открыта до изменения настройки. Система дополнительно отклоняет неверный тип файла, превышение размера, одинаковое основное и дополнительное изображение, повторную отправку той же активной проверки и слишком частые запросы. Клиент не может удалить уже отправленную запись проверки. ## Когда клиент не видит кнопку Кнопка проверки скрывается, если выбранная валюта или сценарий не поддерживает верификацию карты. Это относится к отключённым и недоступным валютам, а также к активам, для которых карточная проверка неприменима, включая Bitcoin. Отправка прямого запроса в обход актуально открытой формы не должна создавать запись. Если клиент сообщает об отсутствии кнопки, сначала проверьте применимость валюты и правило направления, а не просите его открывать внутренний адрес вручную. Если запись уже находится «На проверке», повторная отправка блокируется до решения по текущей попытке. После отклонения клиент следует показанному сценарию повторной загрузки; менеджер не удаляет запись ради снятия ограничения. ## Общие настройки На странице **«Верификация карт»** нажмите значок «Настройка верификации». | Поле | Как работает | | -------------------------------------- | ---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- | | «Кол-во неудачных попыток верификации» | Ограничивает создание новых заявок после отклонённых проверок для клиента и валюты «Отдаю». `0` отключает ограничение. Укажите целое число не меньше нуля. | | «Информация на странице верификации» | Общая мультиязычная инструкция, используемая как запасной текст, если более точная инструкция не задана в направлении или валюте. | | «Описание (В случае ошибки)» | Мультиязычное сообщение клиенту при ошибке или отклонении проверки. | | «Автоматическая верификация» | Автоматически подтверждает сохранённую запись при следующей проверке статуса клиентской страницей. | | «Дополнительные фото карты» | Разрешает клиенту приложить к основному фото дополнительные изображения. | | «Максимум дополнительных фото» | Появляется только при включённых дополнительных фото. Допустимо целое число от 1 до 5. | Нажмите «Сохранить» и повторно откройте окно, чтобы проверить сохранённые значения. **Важно:** «Автоматическая верификация» не анализирует изображение и не подключает внешний сервис. Она автоматически присваивает успешный статус. Включайте её только в осознанном сценарии, где ручная оценка не требуется. Внутри заявки приоритет текста следующий: инструкция направления, затем инструкция валюты «Отдаю», затем «Информация на странице верификации» из общих настроек. ## Настройка на валюте Для доступа требуется право «Разрешить управление валютами в админпанели» из блока «Базовое управление». Откройте **«Основное» — «Валюты» — «Список валют»**. Откройте валюту, затем раздел «Верификация» и вкладку «Карт». ### «Запрашивать проверку карты» | Значение | Результат | | ---------------------------------------- | --------------------------------------------------------------------------- | | «Нет» | Валюта сама не требует проверку карты. | | «Да» | Проверка требуется для каждого подходящего обмена. | | «Да, если мин. сумма Отдаю больше чем» | Проверка требуется после достижения значения «Мин. сумма обмена для Отдаю». | | «Только для клиентов без идентификации» | Проверка применяется к клиентам без подтверждённой личности. | | «Только для новой карты/реквизитов» | Проверка запрашивается для ранее не подтверждённых реквизитов. | | «Для клиентов с подозрительной историей» | Проверка применяется при соответствующем риск-условии. | Остальные поля: * «Текст верификации карт» — короткое мультиязычное пояснение; * «Информация для верификации карт» — подробная инструкция; * «Верификация карты в личном кабинете» — «Разрешено» или «Запрещено». Последний параметр управляет кабинетным предложением пройти проверку. Он не отменяет требование внутри заявки, если его задаёт активное правило обмена. ## Настройка на направлении Для доступа требуется право «Разрешить доступ к направлениям в админпанели» из блока «Базовое управление». Откройте **«Основное» — «Направление обмена» — «Список направлений»**. Откройте направление, затем раздел «Верификация» и вкладку «Карт». Поле «Тип верификации» определяет источник правил. ### «По умолчанию: из настроек валюты» Используются параметры валюты «Отдаю». Изменения в блоках направления не влияют на клиентский сценарий, пока выбран этот тип. ### «Из настроек направления» Для текущего направления отдельно задаются: * «Запрашивать проверку карты»; * «Мин. сумма обмена для Отдаю» для режима по сумме; * «Текст верификации карт»; * «Информация для верификации карт». Эти значения заменяют правила валюты для выбранного направления. ### «Индивидуальный конструктор» Конструктор разделяет условия обмена на две вкладки: * «Без верификации»; * «С верификацией». Для каждой вкладки задаются «Минимальная сумма», «Максимальная сумма», «Комиссия» и «Описание». Поле «Режим по умолчанию для клиента» выбирает, какая вкладка предварительно активна на клиентской форме. Проверьте обе вкладки. Пустой или ошибочный диапазон одной из них может сделать соответствующий вариант недоступным. Комиссия и описание должны однозначно показывать клиенту разницу между вариантами. ## Памятка для клиента Кнопка «Памятка для клиента» открывает отдельный редактор разделов и шагов. Полная инструкция по публикации, переводам, изображениям и сортировке находится в статье [«Памятка для клиента»](/knowledge-base/verifikaciya-i-riski/verification-overview/card-verification/card-verification-guide.md). ## Уведомления Для рабочего процесса проверьте события: * «Запрос проверки счёта» — сотрудникам; * «Проверка счёта — успешно» — клиенту; * «Проверка счёта — не пройдена» — клиенту. Настройка событий описана в статье [«События уведомлений»](/knowledge-base/uvedomleniya-i-integracii/notification-center/notification-events.md). ## Сквозная проверка 1. Настройте тестовую валюту или направление. 2. Проверьте сценарий, который не должен требовать карту. 3. Проверьте сценарий, который должен запустить проверку. 4. Отправьте основное и, если включено, дополнительные изображения. 5. Убедитесь, что запись появилась со статусом «На проверке». 6. Отклоните её с безопасной понятной причиной и проверьте клиентское сообщение. 7. Выполните повторную отправку. 8. Подтвердите новую запись. 9. Проверьте, что требование снято, но заявка продолжает обычный процесс. 10. Сверьте историю в карточке заявки и доставку уведомлений. Если результат отличается от ожидаемого, используйте [«Частые вопросы и диагностику»](/knowledge-base/verifikaciya-i-riski/verification-overview/verification-troubleshooting.md). --- # Agent Instructions This documentation is published with GitBook. GitBook is the documentation platform designed so that both humans and AI agents can read, navigate, and reason over technical content effectively. Learn more at gitbook.com. ## Querying This Documentation If you need additional information that is not directly available in this page, you can query the documentation dynamically by asking a question. Perform an HTTP GET request on the current page URL with the `ask` query parameter, and the optional `goal` query parameter: ``` GET https://docs.iexexchanger.com/knowledge-base/verifikaciya-i-riski/verification-overview/card-verification.md?ask=&goal= ``` `ask` is the immediate question: it should be specific, self-contained, and written in natural language. `goal` is optional and describes the broader end goal you are ultimately trying to accomplish on behalf of the user. GitBook uses it to tailor the answer towards what is most useful for that goal. The response will contain a direct answer to the question and relevant excerpts and sources from the documentation. Use this mechanism when the answer is not explicitly present in the current page, you need clarification or additional context, or you want to retrieve related documentation sections.