Проблемы KYC и AML

Проверка недоступного сервиса, зависшей проверки или спорного результата KYC и AML

KYC подтверждает личность, AML оценивает риск операции или адреса. Ошибка интеграции не равна отрицательному результату проверки.

Сначала определите тип проверки

Ручная проверка личности находится по пути «Заявки» — «Верификация» — «Верификация личности». Внешние KYC-попытки находятся в «Журнал событий» — «KYC логи». Верификация карты обрабатывается отдельно по пути «Заявки» — «Верификация» — «Верификация карт».

Отсутствие внешней попытки в ручной очереди не является ошибкой. Не смешивайте статусы карты, личности и AML.

Проверьте сервис

Откройте «Утилиты» — «KYC сервисы» или «Утилиты» — «AML Сервисы». Проверьте статус сервиса, выбранного провайдера, обязательные поля и результат теста подключения.

Если используется прокси, проверьте его состояние отдельно. Не заменяйте ключ, пока не установлено, что старый отозван или неверен.

Проверьте заявку

Для ручного KYC откройте запись в «Верификация личности» и проверьте все поля и файлы. Для внешнего KYC откройте «KYC логи заявок», затем события в «KYC логи». Сопоставьте заявку, провайдера, внешний идентификатор, номер попытки, время запроса и последний статус.

Ожидание результата, ошибка связи с сервисом и отрицательный результат проверки имеют разный смысл. Не отклоняйте клиента из-за технической ошибки без правил вашей организации.

Повторная проверка

Перед повтором убедитесь, что провайдер не создал успешный результат, который ещё не обработан локально. После повтора проверьте, что у заявки один актуальный итог.

Конфиденциальность

Не отправляйте документы клиента и полный отчёт риска по незащищённому каналу. В ответе клиенту не раскрывайте внутренние пороги, источники и правила противодействия обходу контроля.

Пошаговые ответы по очередям, встроенной проверке и правам находятся в статье «Частые вопросы и диагностика».