Контроль резервов

Ежедневная сверка резервов и действия при расхождении

Ежедневная сверка должна подтверждать, что сумма в панели соответствует фактической ликвидности с учётом незавершённых заявок, выплат, возвратов и внешних источников.

Откройте «Основное» — «Резервы для валют» — «Список резервов». Для просмотра и корректировки требуется право «Разрешить управление резервами в админпанели» из блока «Базовое управление».

Чтобы проверить или выдать право, откройте «Пользователи» — «Список групп пользователей». Откройте нужную группу и найдите его по точному названию.

Начало смены

1. Откройте список резервов по указанному выше пути.
2. Найдите отрицательные, нулевые и давно не изменявшиеся значения.
3. Проверьте зафиксированные резервы.
4. Проверьте файловые источники без недавнего успеха.
5. Проверьте направления, скрытые из-за недостатка резерва.

Сверка одной валюты

1. Зафиксируйте фактический доступный баланс платёжного сервиса.
2. Вычтите средства, уже обещанные незавершённым заявкам.
3. Учтите ожидаемые возвраты и пополнения только после подтверждения.
4. Сравните результат с резервом в панели.
5. Откройте историю с момента последней подтверждённой сверки.
6. Разберите каждое списание, возврат и ручную корректировку.

Расхождение

Не исправляйте сумму, пока не определён источник разницы. Возможные причины:

• заявка завершена внешне, но не прошла нужный статус;
• выплата повторена или не зафиксирована;
• возврат не вернулся в резерв;
• ручное изменение выполнено параллельно;
• используется связанный резерв;
• файловый ключ устарел;
• резерв зафиксирован;
• перепутана валюта или сеть.

Если расхождение создаёт риск выплаты, временно отключите связанные направления или автоматическую выплату. Сохраните номера заявок и время событий, затем внесите только подтверждённую корректировку с комментарием.

Конец смены

Проверьте крупные изменения, незавершённые выплаты, спорные возвраты, зафиксированные записи и ошибки синхронизации. Передайте следующей смене фактический остаток, сумму в панели, величину разницы и уже выполненные действия.