KYC и верификация

Для чего нужен раздел

Раздел верификации помогает проверять карты, счета и личность клиентов. В системе есть проверка карты и проверка личности через KYC. Эти процессы могут включаться на уровне валюты, направления или общих настроек.

Когда использовать

Открывайте верификацию, когда клиент отправил карту на проверку, загрузил документы, не может создать заявку из-за проверки, нужно подключить KYC-сервис или настроить инструкции для клиентов.

Основные возможности

Возможность	Что означает простыми словами	Когда использовать
Верификация карт	Проверка, что карта или счет принадлежит клиенту	Для банковских карт и реквизитов
Категории карт	Группы инструкций для проверки	Когда разные банки или страны требуют разные правила
Инструкции	Текст и изображение, что клиент должен загрузить	Чтобы клиент сделал правильное фото
Настройки авто-верификации	Автоматическое решение по проверке карты	Когда используется автоматическая логика
Верификация личности	Проверка документов клиента	Для KYC перед обменом
KYC-сервисы	Подключенные провайдеры проверки личности	Когда нужно использовать внешний сервис или ручную форму
KYC-заявки	Список проверок пользователей	Для ручного подтверждения или отказа
KYC-логи	История запросов и ответов сервиса	Когда проверка не обновилась или вернулась ошибка

Поля и настройки

Поле / настройка	Что означает	Как правильно заполнять	Важно знать
Статус проверки	Ожидает, одобрена или отклонена	Меняйте после просмотра данных	Статус влияет на возможность обмена
Причина отказа	Почему проверка не прошла	Пишите понятно и без лишних деталей	Клиенту нужно знать, что исправить
Инструкция	Что клиент должен сделать	Используйте простой текст и пример	Непонятная инструкция повышает количество отказов
Категория	Тип проверки карты	Разделяйте разные требования	Помогает выбирать правильную инструкцию
KYC-сервис	Провайдер проверки личности	Выбирайте активный сервис	Без сервиса автоматическая проверка не работает
Ручная форма	Поля, которые клиент заполняет вручную	Добавляйте только необходимые поля	Не собирайте лишние персональные данные
Встроенная KYC-проверка в заявке	Требовать проверку во время обмена	Включайте, если это нужно бизнес-правилам	Может остановить создание заявки
Проверка на уровне валюты или направления	Обязательность проверки для конкретной пары	Настраивайте точечно	Нельзя включать без понимания влияния на конверсию

Как настроить

1. Откройте "Верификация".
2. Для карт проверьте категории и инструкции.
3. Включите или выключите авто-верификацию карт.
4. Для KYC откройте настройки проверки личности.
5. Выберите активный KYC-сервис.
6. Если используется ручная форма, проверьте поля и тексты.
7. В валюте или направлении включите требование проверки только там, где это нужно.
8. Проведите тестовую проверку и убедитесь, что статус обновляется.

Типовые ошибки

Ошибка / ситуация	Причина	Что сделать
Клиент не может создать заявку	Для валюты или направления включена проверка	Проверить правила верификации
KYC не обновляется	Провайдер недоступен или неверно настроен	Проверить KYC-сервис и логи
Карта отклоняется повторно	Клиент загружает неверное фото	Улучшить инструкцию и причину отказа
Менеджер не видит KYC	Нет права доступа	Добавить менеджеру право на раздел KYC или право верификации
Автоматическая проверка не сработала	Сервис выключен или не выбран	Проверить настройки KYC-сервиса

Важные предупреждения

Верификация и KYC работают с персональными данными. Не переносите документы, фото, e-mail, номера карт и причины конкретных клиентов в документацию.

Перед включением обязательного KYC на популярном направлении предупредите поддержку: количество вопросов клиентов может вырасти.

Связанные разделы

Валюты, Направления обмена, Заявки, AML, Пользователи, Логи, Роли и доступ.