> For the complete documentation index, see [llms.txt](https://docs.iexexchanger.com/llms.txt). Markdown versions of documentation pages are available by appending `.md` to page URLs; this page is available as [Markdown](https://docs.iexexchanger.com/help-center/ai-base/kyc-i-aml/kyc-aml-reference.md). # Справочник KYC и AML Этот справочник нужен для вопросов о проверке карт, проверке личности, AML-проверке кошельков и транзакций, ручных формах KYC, сервисах и логах. ## Верификация карты | Поле / настройка | Что означает | Как правильно заполнять | Рекомендация | | ---------------------------- | -------------------------------------------- | ----------------------------------------- | -------------------------------------------- | | Список заявок на проверку | Клиенты, которые отправили карту на проверку | Фильтруйте по статусу и дате | Начинайте с ожидающих | | Статус | Ожидает, одобрена, отклонена | Меняйте только после просмотра материалов | Ошибка влияет на возможность обмена | | Категория | Тип инструкции или проверки | Выберите подходящую категорию | Помогает клиенту понять требования | | Инструкция | Что должен сделать клиент | Пишите пошагово | Укажите качество фото и что закрывать нельзя | | Текст уведомления | Короткое пояснение | Просто и без давления | Клиент должен понимать следующий шаг | | Количество неудачных попыток | Сколько раз клиент может ошибиться | Укажите разумный лимит | Слишком мало попыток создаёт обращения | | Автоверификация карты | Система пытается проверить автоматически | Включайте только при настроенном процессе | Нужна ручная проверка ошибок | | Описание проверки | Текст перед отправкой | Объясните зачем проверка | Не просите лишнее | | Текст ошибки проверки | Что показать при отказе | Пишите понятно: “Фото не читается” | Не раскрывайте внутренние правила риска | ## Категории верификации карт | Поле / настройка | Что означает | Как правильно заполнять | Рекомендация | | ------------------ | ----------------- | ------------------------------------------------ | ------------------------------------- | | Название категории | Группа инструкций | Например “Банковская карта”, “Виртуальная карта” | Простое название | | Статус | Категория активна | Включайте только готовые категории | Выключенная категория не используется | | Сортировка | Порядок категорий | Важные выше | Удобно для поддержки | ## Инструкции верификации карт | Поле / настройка | Что означает | Как правильно заполнять | Рекомендация | | ----------------- | --------------------------- | ---------------------------------- | ------------------------------------ | | Статус инструкции | Показывать или нет | Включайте только проверенный текст | Старые инструкции скрывайте | | Категория | Где инструкция используется | Выберите правильную категорию | Иначе клиент увидит не то | | Название | Заголовок инструкции | Коротко и понятно | Например “Фото карты на фоне заявки” | | Текст инструкции | Подробные шаги | Пишите по пунктам | Укажите, какие цифры можно закрыть | | Notice | Короткое предупреждение | Используйте для важных условий | Не делайте слишком длинным | ## KYC заявок личности | Поле / настройка | Что означает | Как правильно заполнять | Рекомендация | | ---------------- | ------------------------------ | ---------------------------------------------------- | ------------------------------------- | | Список KYC | Все проверки личности | Фильтруйте ожидающие и спорные | Не раскрывайте данные клиентам | | Статус KYC | Ожидает, одобрено, отклонено | Меняйте после проверки документов или ответа сервиса | Нужна причина отказа | | Пользователь | Чей аккаунт проверяется | Откройте профиль при споре | Сравните с заявками | | Сервис KYC | Через кого проводится проверка | Выберите активный сервис | Без сервиса проверка не стартует | | Applicant | Заявитель у провайдера | Используйте для поиска в логах | Может быть внутренним ID провайдера | | Логи KYC | Ответы сервиса | Смотрите при зависании | Могут содержать чувствительные данные | | Ручная форма | KYC без внешнего провайдера | Используйте при ручной проверке | Нужно хранить данные безопасно | ## Настройки KYC | Поле / настройка | Что означает | Как правильно заполнять | Рекомендация | | ----------------------- | ---------------------------------------------- | ---------------------------------- | ------------------------------------------ | | Включить KYC для обмена | Требовать проверку личности в сценариях обмена | Включайте по AML/KYC политике | Может добавить шаг проверки в форму заявки | | KYC в заявке | Показывать проверку прямо в процессе заявки | Включайте при поддержанном сервисе | Проверьте публичную форму заявки | | Цель проверки | Цель проверки | Укажите понятную цель | Может отображаться у провайдера | | Тип сервиса | Какой KYC-сервис используется | Выберите из доступных | Должен совпадать с подключенным сервисом | | KYC-сервис | Какой сервис использовать | Выберите активный сервис | Сервис должен быть заполнен и включён | ## KYC-сервисы | Поле / настройка | Что означает | Как правильно заполнять | Рекомендация | | ----------------- | --------------------- | -------------------------------------------- | ----------------------------------- | | Название | Имя сервиса в админке | Например Sumsub или ручная KYC-проверка | Понятно для команды | | Тип сервиса | Тип сервиса | Выберите из доступных | Нельзя менять без понимания | | Статус | Активен ли сервис | Включайте после теста | Выключенный сервис не запускает KYC | | Поля подключения | Поля подключения | Заполняйте по данным провайдера | Секреты не добавлять в документацию | | Настройки сервиса | Поведение сервиса | Настраивайте по требованиям KYC | Проверяйте после изменения | | Ручная форма | Ручная форма проверки | Настраивайте поля, если KYC делается вручную | Собирайте минимум данных | ## Конструктор ручной KYC-формы | Поле / настройка | Что означает | Как правильно заполнять | Рекомендация | | ---------------- | ------------------------- | --------------------------------------- | ------------------------------------------ | | Название формы | Заголовок формы | Пишите просто | Например “Проверка личности” | | Описание формы | Что должен сделать клиент | Объясните, какие документы нужны | Укажите срок проверки | | Ключ поля | Внутреннее имя поля | Латиница без пробелов | Не меняйте после запуска без необходимости | | Тип поля | Текст, файл, дата, выбор | Выберите по данным | Для документов часто нужен файл | | Название поля | Что видит клиент | “Фото паспорта”, “Дата рождения” | Не используйте внутренние термины | | Placeholder | Пример заполнения | Укажите формат | Например `ДД.ММ.ГГГГ` | | Help text | Подсказка | Объясните требования к файлу | Уменьшает отказы | | Обязательное | Нужно ли поле | Включайте только необходимое | Лишние поля ухудшают прохождение | | Сортировка | Порядок полей | Документы и контакты в логичном порядке | Не смешивайте разные темы | ## KYC в валюте и направлении | Где настраивается | Что означает | Как выбрать | | ---------------------------------- | ------------------------------------------------------- | ----------------------------------------- | | Валюта — Верификация личности | Правило применяется ко всем направлениям с этой валютой | Используйте, если сама валюта рискованная | | Направление — Верификация личности | Правило применяется только к конкретной паре | Используйте, если риск зависит от пары | | Режим выключено | KYC не требуется | Для низкорисковых направлений | | Режим всегда | KYC нужен для любой суммы | Для строгих направлений | | Режим от суммы | KYC нужен после порога | Хороший баланс удобства и контроля | ## AML-сервисы | Поле / настройка | Что означает | Как правильно заполнять | Рекомендация | | ------------------ | ------------------ | ------------------------------------ | ------------------------------------- | | Название | Имя AML-сервиса | Например AMLBot, BitOK | Понятно для команды | | Тип провайдера | Тип провайдера | Выберите из доступных | Должен совпадать с выбранным сервисом | | Статус | Активен ли сервис | Включайте после проверки подключения | Выключенный сервис не проверяет | | Поля подключения | Данные подключения | Заполняйте в админке | Не документируйте ключи | | Настройки проверки | Настройки проверки | По политике риска | Проверьте тестовую проверку | ## AML валюты | Поле / настройка | Что означает | Как правильно заполнять | Рекомендация | | ----------------------------- | ------------------------------- | ----------------------------------- | --------------------------------------------- | | Источник AML | Какой сервис проверяет | Выберите активный AML-сервис | Без сервиса проверка не работает | | Проверка счёта | Проверять адрес кошелька | Нет, до заявки, при проверке оплаты | До заявки быстрее показывает клиенту проблему | | Сумма для проверки счёта | От какой суммы проверять | Укажите порог | Слишком низко увеличит расходы и задержки | | Реакция на риск счёта | Что делать при превышении риска | Ничего или ошибка | Ошибка блокирует сценарий | | Проверка транзакции | Проверять конкретный перевод | При оплате или автовыплате | Точнее, чем проверка адреса | | Сумма для проверки транзакции | От какой суммы проверять | Укажите по политике | Учитывайте стоимость проверок | | Реакция на риск транзакции | Что делать при высоком риске | Ничего или ошибка | Для строгого AML — ошибка и ручная проверка | | AML текст “Отдаю” | Сообщение для клиента | Объясните проверку | Не пишите внутренние пороги риска | | AML текст “Получаю” | Сообщение для выплаты | Объясните возможную проверку | Особенно для crypto | ## AML-логи | Поле | Что означает | Как использовать | | ---------------- | ----------------------------------- | --------------------------------- | | ID заявки | К какой заявке относится проверка | Ищите по заявке | | Тип проверки | Кошелёк или транзакция | Понимание стадии | | Провайдер | Какой AML-сервис отвечал | Если ошибка, проверяйте сервис | | Уровень риска | Уровень риска | Сравнивайте с политикой | | Статус | Успешно, ошибка, требуется действие | Решение зависит от статуса | | Ответ провайдера | Подробности проверки | Только для внутренней диагностики | | Дата | Когда проверяли | Сравнивайте с оплатой | ## Как выбрать между KYC и AML | Ситуация | Что использовать | Почему | | ------------------------------------------ | -------------------------------- | -------------------------------- | | Нужно проверить личность клиента | KYC | Проверяет человека и документы | | Нужно проверить crypto-адрес | AML wallet check | Проверяет риск адреса | | Нужно проверить конкретный перевод | AML transaction check | Точнее по фактической транзакции | | Нужна проверка карты | Верификация карты | Проверяет владение картой | | Клиент часто создаёт подозрительные заявки | Антиспам и KYC/AML по регламенту | Не заменяйте одно другим | ## Типовые ошибки | Ситуация | Причина | Что сделать | | -------------------------- | ---------------------------------------------------------------------------- | ------------------------------------------ | | KYC не запускается | Сервис не выбран, выключен, неверные поля подключения | Проверить KYC-сервис и настройки | | KYC завис | Провайдер не вернул финальный статус или очередь стоит | Проверить KYC applicants/журналы и очереди | | Клиент не видит форму KYC | Правило не включено для валюты/направления или сайт показывает старые данные | Проверить валюту, направление, кеш | | AML блокирует все заявки | Слишком строгие правила или ошибка провайдера трактуется как блокировка | Проверить AML-сервис и реакцию на риск | | AML не проверяет | Не выбран сервис, сумма ниже порога, проверка выключена | Проверить валюту и сумму заявки | | Карта не проходит проверку | Фото плохое, категория не та, попытки исчерпаны | Дать клиенту понятную инструкцию | | Оператор не видит KYC/AML | Нет права роли | Проверить доступы | ## Безопасные рекомендации 1. Собирайте только те документы и данные, которые реально нужны. 2. Не отправляйте клиенту сырые AML/KYC-ответы провайдера. 3. Причины отказа пишите понятно, без раскрытия внутренних risk score. 4. При споре сохраняйте внутренний комментарий и смотрите логи. 5. Не добавляйте в документацию ключи AML/KYC-провайдеров, реальные документы, фото, адреса, телефоны, email или приватные URL. --- # Agent Instructions This documentation is published with GitBook. GitBook is the documentation platform designed so that both humans and AI agents can read, navigate, and reason over technical content effectively. Learn more at gitbook.com. ## Querying This Documentation If you need additional information that is not directly available in this page, you can query the documentation dynamically by asking a question. Perform an HTTP GET request on the current page URL with the `ask` query parameter: ``` GET https://docs.iexexchanger.com/help-center/ai-base/kyc-i-aml/kyc-aml-reference.md?ask= ``` The question should be specific, self-contained, and written in natural language. The response will contain a direct answer to the question and relevant excerpts and sources from the documentation. Use this mechanism when the answer is not explicitly present in the current page, you need clarification or additional context, or you want to retrieve related documentation sections.