> For the complete documentation index, see [llms.txt](https://docs.iexexchanger.com/llms.txt). Markdown versions of documentation pages are available by appending `.md` to page URLs; this page is available as [Markdown](https://docs.iexexchanger.com/help-center/administrirovanie/polzovateli-i-nastroiki/nastroika-aml-pravil-servisa-i-soglasiya-polzovatelei.md).

# Настройка AML, правил сервиса и согласия пользователей

Эта инструкция поможет вам правильно настроить страницы с AML-соглашением, правилами обмена и активировать обязательное подтверждение согласия пользователя при работе с платформой.

Настройка страниц выполняется через раздел панели управления **«Контент — Страницы»**.

{% content-ref url="/pages/jfIyQtsOp9tc0EZgVV7l" %}
[Broken mention](broken://pages/jfIyQtsOp9tc0EZgVV7l)
{% endcontent-ref %}

***

## Настройка страницы AML

Страница AML содержит обязательную юридическую информацию о проверке клиентов (политика KYC/AML). Без неё платформа не сможет юридически корректно обслуживать пользователей.

В панели управления, перейдите в раздел **«Контент — Страницы»**.

<figure><img src="https://3493807215-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2FuyjsNtEAtO6Sby8CHWyD%2Fuploads%2Fgit-blob-b476edaa463107c1bc718bc8b8424f1137258ba0%2Fimage.png?alt=media" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

#### Если страница AML уже существует:

Найдите страницу AML в списке и нажмите на её название. Откроется окно **«Изменить страницу»**.

<figure><img src="https://3493807215-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2FuyjsNtEAtO6Sby8CHWyD%2Fuploads%2Fgit-blob-5c25367029502094773bd3fff7a95e04a20fc7b3%2Fimage.png?alt=media" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Заполните форму:

* **Название страницы —** например, «AML» (видно пользователям).
* **Краткий текст** (необязательно) **—** можно кратко указать суть страницы.
* **Контент —** подробный текст соглашения AML (цели проверки, обязательства сторон, ссылки на законы, описание процедуры).
* **Ссылка на страницу —** это URL-адрес страницы. Формируется автоматически при первом создании страницы, затем можно изменить вручную.\ <sub><mark style="color:red;">Используйте английские буквы в нижнем регистре без пробелов, например:<mark style="color:red;"></sub> <sub><mark style="color:red;">**kyc, aml-policy**<mark style="color:red;"></sub><sub><mark style="color:red;">.<mark style="color:red;"></sub>

<figure><img src="https://3493807215-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2FuyjsNtEAtO6Sby8CHWyD%2Fuploads%2Fgit-blob-74df658f2c61e6ca4d6c2a06f3a6b60c773984bf%2Fimage.png?alt=media" alt="" width="563"><figcaption></figcaption></figure>

После заполнения формы нажмите кнопку **«Сохранить»**.

#### Если страницы AML нет:

Нажмите кнопку **«Добавить страницу»** в правом верхнем углу. Появится окно **«Добавить страницу»**.

<figure><img src="https://3493807215-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2FuyjsNtEAtO6Sby8CHWyD%2Fuploads%2Fgit-blob-906a62d991a90df10c360a66802936bb4a53ab8b%2Fimage.png?alt=media" alt="" width="563"><figcaption></figcaption></figure>

Заполните форму:

* **Название страницы —** укажите «AML».
* **Краткий текст** (по желанию).
* **Контент —** текст AML-соглашения.

После нажатия кнопки **«Добавить»** страница создастся, и ссылка будет автоматически сгенерирована системой. Чтобы её изменить, откройте страницу на редактирование и измените поле **«Ссылка на страницу»**. Укажите ссылку на английском языке (например, `kyc`).

***

## Настройка страницы «Правила обмена»

Страница с правилами обмена содержит описание условий и обязательств сторон при использовании платформы (оформление заявок, возвраты, ответственность).

#### Если страница уже существует:

<figure><img src="https://3493807215-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2FuyjsNtEAtO6Sby8CHWyD%2Fuploads%2Fgit-blob-d860db6f101eaeab9ac3d39c817df5193175b41d%2Fimage.png?alt=media" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Найдите страницу с названием «Правила обмена» или аналогичным. Кликните по её названию для редактирования. Откроется окно **«Изменить страницу»**.

Заполните форму:

* **Название страницы —** «Правила обмена».
* **Краткий текс**т (по желанию).
* **Контент —** текст с условиями и правилами работы сервиса.
* **Ссылка на страницу —** измените по желанию (например, rules, terms, pravila-obmena).\ <sub><mark style="color:red;">Ссылка должна быть только на английском, нижний регистр без пробелов.<mark style="color:red;"></sub>

<figure><img src="https://3493807215-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2FuyjsNtEAtO6Sby8CHWyD%2Fuploads%2Fgit-blob-8b26f50db50755b747ab28a9ecc0eab6f06a15bf%2Fimage.png?alt=media" alt="" width="563"><figcaption></figcaption></figure>

Нажмите **«Сохранить».**

#### Если страницы нет:

Нажмите **«Добавить страницу»**. В появившемся окне заполните форму:

* **Название страницы —** «Правила обмена».
* **Краткий текст** (необязательно).
* **Контент —** укажите текст правил обмена.

<figure><img src="https://3493807215-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2FuyjsNtEAtO6Sby8CHWyD%2Fuploads%2Fgit-blob-906a62d991a90df10c360a66802936bb4a53ab8b%2Fimage.png?alt=media" alt="" width="563"><figcaption></figcaption></figure>

После создания страницы система автоматически создаст ссылку. Если её нужно изменить, откройте страницу снова и измените ссылку в поле **«Ссылка на страницу»**.

### Привязка страницы с правилами обмена:

Для того чтобы клиенты могли ознакомиться и подтвердить своё согласие с правилами обмена при регистрации новой учётной записи (эта настройка не используется для галочек соглашений при создании заявки), выполните следующие действия:

Перейдите в раздел **«Контент — Страницы»** и нажмите на иконку ⚙️ в правом верхнем углу. В появившемся окне укажите ссылку на страницу с вашими правилами, например: **/pages/rules**. После этого нажмите **«Сохранить»**.

<figure><img src="https://3493807215-files.gitbook.io/~/files/v0/b/gitbook-x-prod.appspot.com/o/spaces%2FuyjsNtEAtO6Sby8CHWyD%2Fuploads%2Fgit-blob-270246734b3e72acc04b5add1b7a792f7fdf0821%2Fimage.png?alt=media" alt="" width="563"><figcaption></figcaption></figure>

Нажмите **«Сохранить».**

***

## Активация и настройка чекбоксов соглашений

Чтобы активировать и настроить галочки подтверждений (чекбоксы), которые пользователи обязаны отметить перед отправкой заявки, перейдите в раздел:

{% content-ref url="/pages/JT351vYKZQUmIFe1dA7c" %}
[Broken mention](broken://pages/JT351vYKZQUmIFe1dA7c)
{% endcontent-ref %}

***

## Проверка настройки

После настройки проверьте следующие моменты:

* Страница AML доступна по адресу (например, `/pages/kyc`) и содержит верный текст.
* Страница с правилами обмена открывается по указанному пути (например, `/pages/rules`).
* При оформлении заявки или регистрации обязательно отображается галочка согласия.

Если что-то из этого списка не работает, вернитесь и перепроверьте соответствующие шаги инструкции.

<details>

<summary>Поможете найти шаблон AML правил?</summary>

<mark style="color:red;">Рекомендуем для каждого обменника придумать свои правила, но если вам нужен шаблон, можете взять тест ниже.</mark>

* *AML (Anti Money Laundering) - «борьба с отмыванием денег»*
* *KYC (Know Your Customer) - «Знай своего клиента».*<br>

Борясь с риском мошенничества и незаконных действий, **НазваниеОбменника** делает все возможное, чтобы защитить своих пользователей и партнеров. С этой целью принимаются конкретные меры для обеспечения должной проверки клиентов и обеспечения безопасности финансовых транзакций. Процедура AML/KYC считается одним из лучших способов подтвердить, что клиент является законопослушным физическим или юридическим лицом.

**НазваниеОбменника** имеет автоматизированную систему оценки рисков, предназначенную для выявления подозрительной активности во время совершения операций. Транзакция будет приостановлена, если система отметит ее как подозрительную. Пользователю будет предложено пройти проверку AML/KYC. Из соображений безопасности мы не можем раскрывать конкретные критерии оценки рисков нашей системы, однако она оказалась очень эффективной в борьбе с отмыванием денег и мошенничеством.

**НазваниеОбменника** может передавать информацию, полученную в результате процедуры AML/KYC, правоохранительным органам при наличии законного официального запроса.

Сервис никогда не пойдет на какое-либо соглашение с физическим или юридическим лицом, подозреваемым или непосредственно вовлеченным в отмывание денег или в случае, если известно, что средства были получены в результате незаконной деятельности.

Сервис вправе использовать любые законные методы выявления незаконных транзакций с помощью внутренних алгоритмов, а также с участием сертифицированных партнеров предлагающих подобные средства и методы.

Сервис не оказывает дополнительных услуг по анализу будущей транзакции и не отвечает на вопросы Пользователей связанные с возможным риском по проведению сделки обмена или конвертации средств. При сомнениях в чистоте криптовалюты, Пользователь должен самостоятельно проверить степень риска на открытых [**специализированных площадках**](https://crystalblockchain.com/)**.**

#### 1. Возврат активов не прошедших AML проверку.

1.1. Возврат заблокированных активов, не прошедших проверку AML, возможен только после прохождения верификации личности п **2.1** данного Соглашения и соблюдения п **2.2**

1.2. Возврат активов невозможен, если по данным активам был получен запрос из компетентных органов и иных ведомств, в том числе из любой юрисдикции, в этом случае, заблокированный актив может проходить как вещественное доказательство в деле.

1.3. При выполнении **п 2.1 и 2.2**, возврат клиенту будет осуществлен с удержанием комиссии в размере 5%.

1.4. Криптовалютные активы возврату и обмену не подлежат, если по результатам AML проверки системой выявлена связь с преступными кошельками относящиеся к следующим категориям:

* *DARK MARKET*
* *DARK SERVICE*
* *SCAM*
* *STOLEN*
* *MIXING(MIXER)*
* *SEXTORTION*
* *RANSOMWARE*
* *HACK*
* *PHISHING*
* *TERRORISM FINANCING*
* *FRAUD*
* *BLACKLIST*
* *STILL UNDER INVESTIGATION*
* *CYBERCRIME ORGANIZATION*
* *NARCOTICS*
* *CHILD ABUSE*
* *HUMAN TRAFFICKING*

#### 2. Форс-мажор

2.1. В случае обнаружения подозрительных активов/средств, нарушающих AML соглашение Сервиса и подозрительных/мошеннических действий со стороны Пользователя, транзакция блокируется Службой Безопасности сроком до 180 дней для дальнейшего разбирательства.

2.2. Для начала процедуры разблокировки, необходимо пройти облегченную верификацию пользователя (KYC).

*Необходимо прислать*:

* Фото или скан паспорта, или иные документы удостоверяющие личность (на ваш выбор);
* Номер мобильного телефона по которому можно будет связаться с Вами при необходимости (по желанию);
* Видео селфи с документом удостоверяющим личность;
* Запишите краткое видео хорошего качества без прерываний, озвучивая отчетливо следующие данные:
* ФИО, серию и номер документа удостоверяющего личность, держа рядом с лицом;
* Название нашего сервиса и дату видеозаписи;
* Номер заявки и дату ее создания;
* Покажите кошелёк/счёт/иное откуда именно была совершена оплата/транзакция, валюту и сумму. Название и адрес (URL) сайта должны быть читаемы, если перевод был из мобильного приложени
* Напишите в свободной форме на листе бумаги от руки краткое объяснение того, что Вы из своего кошелька (адрес) отправили нам на кошелек (адрес и хеш транзакции), и что владельцем активов являетесь именно вы, а не третьего лицо. Напишите адрес куда вы просите вернуть активы обратно.
* Укажите адрес/счет кошелька куда следует Вам вернуть активы.

Ожидаем от Вас вышеперечисленные данные не позднее 48 часов с момента получения данного электронного письма.

При отсутствии запрошенных данных, сервис **НазваниеОбменника** не сможет начать процедуру разблокировки Ваших активов.

2.3. По истечении срока блокировки (180 дней), со дня прохождения верификации личности (KYC), пользователь должен самостоятельно обратиться в службу поддержки клиентов на официальную почту, в срок, не позднее 30 дней.

*Обменный пункт* **НазваниеОбменника** *предостерегает пользователей от попыток использования нашего сервиса для легализации денежных средств, полученных преступным путём, финансирование терроризма, мошенничества любого рода, а также от использования сервиса для покупки запрещённых товаров и услуг.*\
*Наш сервис не несёт ответственности за неправомерное использование его третьими лицами, действия злоумышленников и возможный ущерб, связанный с операциями незаконного характера.*\
*Совершая обмен, Пользователь соглашается с действующими правилами обменного сервиса и со всеми условиями AML политики и обязуется её исполнять.*

</details>

***

## Рекомендуемые ссылки

{% content-ref url="/pages/EkWw2WP58mtrVR894JYu" %}
[Broken mention](broken://pages/EkWw2WP58mtrVR894JYu)
{% endcontent-ref %}