> For the complete documentation index, see [llms.txt](https://docs.iexexchanger.com/llms.txt). Markdown versions of documentation pages are available by appending `.md` to page URLs; this page is available as [Markdown](https://docs.iexexchanger.com/guide/verifikaciya/verifikaciya-lichnosti-kyc.md).

# Верификация личности (KYC)

Верификация личности, или KYC, используется для подтверждения личности клиента перед созданием заявки или во время обработки обмена.

KYC помогает повысить безопасность обменного сервиса, снизить риски мошенничества и выполнять внутренние правила проверки клиентов.

Путь в панели управления: **«Верификация» — «Верификация личности»**

<figure><img src="/files/JWZa4nKUb6TOTaALHwNw" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

***

### Для чего нужна верификация личности

KYC может влиять на разные части системы:

<table><thead><tr><th width="261.20703125">Область</th><th>Как влияет KYC</th></tr></thead><tbody><tr><td>Создание заявки</td><td>Может запретить создание заявки до прохождения проверки</td></tr><tr><td>Страница оплаты</td><td>Может показать клиенту форму проверки прямо внутри заявки</td></tr><tr><td>Карточка клиента</td><td>Отображает, подтверждена ли личность клиента</td></tr><tr><td>Заявки</td><td>Может помечать заявку как требующую проверки</td></tr><tr><td>Бонусы и уровни</td><td>Может быть условием для получения уровня или преимущества</td></tr><tr><td>Журналы</td><td>Сохраняет историю проверок, ошибок и действий провайдера</td></tr></tbody></table>

### Статусы ручной проверки

<table><thead><tr><th width="206.25390625">Статус</th><th>Что означает</th></tr></thead><tbody><tr><td>На проверке</td><td>Клиент отправил данные, администратор ещё не принял решение</td></tr><tr><td>Подтверждено</td><td>Личность клиента подтверждена</td></tr><tr><td>Отклонено</td><td>Проверка не пройдена</td></tr></tbody></table>

### Действия администратора

<table><thead><tr><th width="206.66015625">Действие</th><th>Описание</th></tr></thead><tbody><tr><td>Просмотр</td><td>Открывает детали KYC-заявки, поля и загруженные файлы</td></tr><tr><td>Подтвердить</td><td>Одобряет проверку личности клиента</td></tr><tr><td>Отклонить</td><td>Отклоняет проверку с обязательным указанием причины</td></tr><tr><td>Удалить</td><td>Удаляет завершённую или отклонённую KYC-заявку из списка</td></tr></tbody></table>

Если администратор нажимает **«Подтвердить»**, у клиента включается признак подтверждённой личности. После этого система считает, что клиент прошёл KYC.

Если администратор нажимает «Отклонить», клиент остаётся непроверенным, а причина отказа сохраняется в истории проверки.

***

## Настройки KYC

В основном разделе есть кнопка настроек с иконкой шестерёнки.

В настройках задаются глобальные параметры KYC.

<figure><img src="/files/WFk0xnRaiWwtza43VDz4" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

<table><thead><tr><th width="291.640625">Настройка</th><th>Описание</th></tr></thead><tbody><tr><td>Верификация личности</td><td>Глобально включает или выключает KYC</td></tr><tr><td>Верификация внутри заявки</td><td>Разрешает проходить KYC прямо на странице оплаты заявки</td></tr><tr><td>Purpose</td><td>Назначение проверки. Для личности используется значение <code>identity</code></td></tr><tr><td>Активный драйвер</td><td>Определяется автоматически по выбранному KYC-сервису</td></tr><tr><td>Выбранный KYC-сервис</td><td>Сервис, через который будет проходить проверка</td></tr></tbody></table>

Важно: если KYC включён, но активный KYC-сервис не выбран, система не сможет корректно запускать проверку.

## KYC-сервисы

KYC-сервисы подключаются в отдельном разделе: **«Инструменты» — «KYC сервисы»**

Здесь настраивается способ проверки личности.

***

## Ручная KYC-форма

Если выбран сервис Manual, клиент проходит ручную проверку.

По умолчанию форма может включать:

| Поле                                   | Назначение                       |
| -------------------------------------- | -------------------------------- |
| Ф.И.О                                  | Указание полного имени клиента   |
| Фото или скан паспорта                 | Подтверждение документа          |
| Фото клиента с паспортом на фоне сайта | Дополнительная проверка личности |

### Конструктор ручной формы

В конструкторе можно настроить:

<table><thead><tr><th width="279.54296875">Параметр</th><th>Описание</th></tr></thead><tbody><tr><td>Название формы</td><td>Заголовок формы для клиента</td></tr><tr><td>Описание формы</td><td>Пояснение перед заполнением</td></tr><tr><td>Порядок полей</td><td>Очередность отображения</td></tr><tr><td>Ключ поля</td><td>Системное имя поля</td></tr><tr><td>Тип поля</td><td>Обычное поле, описание или фото</td></tr><tr><td>Название поля</td><td>Название, которое видит клиент</td></tr><tr><td>Подсказка</td><td>Текст внутри поля</td></tr><tr><td>Описание под полем</td><td>Дополнительное пояснение</td></tr><tr><td>Обязательность</td><td>Обязательное поле или нет</td></tr><tr><td>Форматы фото</td><td>Разрешённые форматы файлов</td></tr><tr><td>Максимальный размер файла</td><td>Ограничение размера загружаемого файла</td></tr></tbody></table>

При сохранении формы создаётся новая версия. Старые KYC-заявки не ломаются, потому что в каждой заявке сохраняется снимок формы, по которой клиент отправлял данные.

Если у клиента уже есть ручная KYC-заявка в статусе «На проверке», повторно отправить новую он не сможет, пока текущая заявка не будет обработана.

***

## Настройки KYC на валюте

Базовые правила KYC задаются на уровне валюты.

<figure><img src="/files/cxQ8j6UtqbSZeZpkvO6E" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Путь: **«Основное» — «Валюты» — «Список валют» — нужная валюта — «Верификация» — «Верификация личности»**

Эти правила применяются к направлениям, где выбранная валюта используется как валюта **«Отдаю».**

### Режимы проверки на валюте

<table><thead><tr><th width="336.26953125">Режим</th><th>Как работает</th></tr></thead><tbody><tr><td>Выключена</td><td>KYC по этой валюте не требуется</td></tr><tr><td>Всегда требуется</td><td>Каждый обмен с этой валютой требует проверки личности</td></tr><tr><td>Только с указанной суммы</td><td>KYC включается, если сумма «Отдаю» достигла указанного порога</td></tr><tr><td>Только для новых клиентов</td><td>KYC нужен клиентам без успешных завершённых обменов</td></tr><tr><td>Только для клиентов без идентификации</td><td>KYC нужен только клиентам, которые ещё не прошли проверку</td></tr></tbody></table>

### Дополнительные параметры валюты

| Параметр                             | Описание                                   |
| ------------------------------------ | ------------------------------------------ |
| Минимальная сумма обмена             | Порог суммы, после которого требуется KYC  |
| Краткое описание                     | Короткое пояснение для клиента             |
| Подробная инструкция                 | Детальное описание прохождения проверки    |
| Поведение для непроверенного клиента | Определяет, когда клиент должен пройти KYC |

### Поведение для непроверенного клиента

| Поведение                                    | Как работает                                           |
| -------------------------------------------- | ------------------------------------------------------ |
| Сначала верификация → затем заявка           | Клиент не сможет создать заявку, пока не пройдёт KYC   |
| Создать заявку → затем запросить верификацию | Клиент создаёт заявку, после чего система запросит KYC |

***

## Настройки KYC на направлении

Для отдельного направления можно использовать свои правила KYC.

<figure><img src="/files/Eh3QaV5yUaFT000saMG9" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

Путь: **«Основное» — «Направление обмена» — «Список направлений» — нужное направление — «Верификация» — «Верификация личности»**

### Режимы на направлении

<table><thead><tr><th width="320.7109375">Режим</th><th>Описание</th></tr></thead><tbody><tr><td>По умолчанию: из настроек валюты</td><td>Направление использует правила валюты «Отдаю»</td></tr><tr><td>Отдельные правила для направления</td><td>Для направления задаются собственные правила KYC</td></tr></tbody></table>

Если выбраны отдельные правила, можно указать:

<table><thead><tr><th width="248.15234375">Параметр</th><th>Описание</th></tr></thead><tbody><tr><td>Режим проверки</td><td>Когда требуется KYC</td></tr><tr><td>Минимальная сумма</td><td>Порог суммы для проверки</td></tr><tr><td>Краткое описание</td><td>Короткое пояснение</td></tr><tr><td>Подробная инструкция</td><td>Полный текст инструкции</td></tr></tbody></table>

Практически важный момент: поведение «сначала KYC» или «заявка → затем KYC» надёжнее задавать на уровне валюты. Направление в основном управляет режимом, суммой и текстами.

***

## Как KYC влияет на создание заявки

Система проверяет необходимость KYC в момент создания заявки.

Алгоритм работы:

1. Проверяется, включён ли глобальный KYC.
2. Проверяется, выбран ли активный KYC-сервис для `identity`.
3. Берутся правила валюты «Отдаю».
4. Если у направления включены отдельные правила, они заменяют правила валюты.
5. Система проверяет режим KYC.
6. Если клиент уже прошёл KYC, заявка создаётся без блокировки.
7. Если клиент не прошёл KYC, система действует по выбранному поведению.

### Что происходит при разных режимах

| Поведение                                    | Результат                                                       |
| -------------------------------------------- | --------------------------------------------------------------- |
| Сначала верификация → затем заявка           | Система не даст создать заявку и попросит пройти KYC            |
| Создать заявку → затем запросить верификацию | Заявка создаётся, но помечается как требующая проверки личности |
| Клиент уже прошёл KYC                        | Заявка создаётся без дополнительных ограничений                 |
| KYC выключен                                 | Проверка личности не запрашивается                              |

***

## Как это видит клиент

Клиент может увидеть запрос KYC:

<table><thead><tr><th width="310.7578125">Место</th><th>Что происходит</th></tr></thead><tbody><tr><td>Личный кабинет</td><td>Клиент может пройти проверку личности</td></tr><tr><td>Страница оплаты заявки</td><td>KYC может отображаться прямо внутри заявки</td></tr><tr><td>Создание заявки</td><td>Система может потребовать пройти проверку до создания</td></tr><tr><td>После создания заявки</td><td>Заявка может быть создана, но потребует проверки перед продолжением</td></tr></tbody></table>

Если включена настройка «Верификация внутри заявки», клиент может пройти KYC прямо на странице оплаты.

Если KYC уже пройден, система считает клиента проверенным и не требует повторной ручной проверки для правил, где достаточно подтверждённой личности.

***

## Что происходит после успешной проверки

После успешного KYC:

| Результат                           | Описание                                                           |
| ----------------------------------- | ------------------------------------------------------------------ |
| Клиент становится подтверждённым    | В карточке пользователя включается признак подтверждённой личности |
| Заявка больше не блокируется по KYC | Если заявка требовала проверку, ограничение снимается              |
| Клиент может создавать обмены       | Для направлений, где требуется KYC                                 |
| Обновляются KYC-метрики             | Бонусный центр и уровни получают актуальные данные                 |
| Могут открыться уровни и бонусы     | Если они завязаны на подтверждение личности                        |

***

## Связь с пользователем

В карточке пользователя есть признак: **Личность подтверждена**

Он может измениться:

<table><thead><tr><th width="352.4375">Сценарий</th><th>Что происходит</th></tr></thead><tbody><tr><td>Ручное подтверждение KYC</td><td>Администратор одобряет KYC-заявку</td></tr><tr><td>Успешный ответ KYC-провайдера</td><td>Внешний сервис подтверждает личность</td></tr><tr><td>Ручное изменение в карточке пользователя</td><td>Администратор меняет статус вручную</td></tr></tbody></table>

Если статус меняется, система обновляет связанные KYC-метрики клиента.

***

## Связь с уровнями клиента и бонусами

KYC может быть условием для получения уровня или бонуса.

Например:

| Условие                                 | Результат                                    |
| --------------------------------------- | -------------------------------------------- |
| Уровень требует KYC, клиент не проверен | Уровень может быть недоступен                |
| Бонус требует KYC, клиент не проверен   | Бонус может не примениться                   |
| Клиент прошёл KYC                       | Уровни и преимущества могут стать доступными |

То есть KYC влияет не только на обмен, но и на клиентские преимущества.

***

## KYC-логи

Раздел журнала: **«Журнал событий» — «KYC логи»**

KYC-логи — это история технических событий KYC.

Одна строка в логах — одно событие.

***

## Примеры настройки

{% stepper %}
{% step %}

### KYC перед созданием заявки

| Настройка      | Значение                           |
| -------------- | ---------------------------------- |
| Глобальный KYC | Включён                            |
| KYC-сервис     | Manual или внешний провайдер       |
| Валюта «Отдаю» | KYC включён                        |
| Поведение      | Сначала верификация → затем заявка |

Результат: клиент не сможет создать заявку, пока не пройдёт проверку личности.
{% endstep %}

{% step %}

### KYC после создания заявки

| Настройка                 | Значение                                     |
| ------------------------- | -------------------------------------------- |
| Глобальный KYC            | Включён                                      |
| Верификация внутри заявки | Включена                                     |
| Поведение                 | Создать заявку → затем запросить верификацию |

Результат: заявка будет создана, но клиенту потребуется пройти KYC на странице оплаты.
{% endstep %}

{% step %}

### KYC только от определённой суммы

<table><thead><tr><th width="244.578125">Настройка</th><th>Значение</th></tr></thead><tbody><tr><td>Режим</td><td>Только с указанной суммы</td></tr><tr><td>Минимальная сумма</td><td>Например, 1000</td></tr><tr><td>Валюта</td><td>Валюта «Отдаю»</td></tr></tbody></table>

Результат: если клиент отдаёт сумму меньше порога, KYC не требуется. Если сумма равна или выше порога — система запросит проверку личности.
{% endstep %}

{% step %}

### KYC только для новых клиентов

| Настройка        | Значение                  |
| ---------------- | ------------------------- |
| Режим            | Только для новых клиентов |
| {% endstep %}    |                           |
| {% endstepper %} |                           |

***

## Рекомендации

| Ситуация                                           | Рекомендация                                               |
| -------------------------------------------------- | ---------------------------------------------------------- |
| Нужно проверять всех клиентов по валюте            | Используйте режим «Всегда требуется»                       |
| Нужно проверять только крупные суммы               | Используйте режим «Только с указанной суммы»               |
| Нужно не блокировать создание заявки               | Используйте «Создать заявку → затем запросить верификацию» |
| Нужно не допускать непроверенных клиентов к обмену | Используйте «Сначала верификация → затем заявка»           |
| Нужен простой старт                                | Используйте Manual-проверку                                |
| Нужна автоматизация                                | Подключите внешний KYC-сервис                              |
| Нужно понять проблему проверки                     | Откройте KYC-заявки и KYC-логи                             |

***

## Частые проблемы

| Проблема                          | Что проверить                                                    |
| --------------------------------- | ---------------------------------------------------------------- |
| KYC не запускается                | Включён ли глобальный KYC и выбран ли KYC-сервис                 |
| Клиент не видит KYC в заявке      | Включена ли «Верификация внутри заявки»                          |
| Клиент не может создать заявку    | Возможно выбран режим «Сначала верификация → затем заявка»       |
| Проверка не отправляется повторно | Возможно у клиента уже есть заявка «На проверке»                 |
| Внешний провайдер не отвечает     | Проверьте ключи, настройки сервиса и KYC-логи                    |
| KYC не требуется для направления  | Проверьте правила валюты «Отдаю» и отдельные правила направления |
| Бонус не применился               | Возможно уровень или бонус требует подтверждённой личности       |


---

# Agent Instructions
This documentation is published with GitBook. GitBook is the documentation platform designed so that both humans and AI agents can read, navigate, and reason over technical content effectively. Learn more at gitbook.com.

## Querying This Documentation
If you need additional information that is not directly available in this page, you can query the documentation dynamically by asking a question.

Perform an HTTP GET request on the current page URL with the `ask` query parameter, and the optional `goal` query parameter:

```
GET https://docs.iexexchanger.com/guide/verifikaciya/verifikaciya-lichnosti-kyc.md?ask=<question>&goal=<endgoal>
```

`ask` is the immediate question: it should be specific, self-contained, and written in natural language.
`goal` is optional and describes the broader end goal you are ultimately trying to accomplish on behalf of the user. GitBook uses it to tailor the answer towards what is most useful for that goal.

The response will contain a direct answer to the question and relevant excerpts and sources from the documentation.

Use this mechanism when the answer is not explicitly present in the current page, you need clarification or additional context, or you want to retrieve related documentation sections.