Верификация личности (KYC)
Верификация личности, или KYC, используется для подтверждения личности клиента перед созданием заявки или во время обработки обмена.
KYC помогает повысить безопасность обменного сервиса, снизить риски мошенничества и выполнять внутренние правила проверки клиентов.
Путь в панели управления: «Верификация» — «Верификация личности»
Для чего нужна верификация личности
KYC может влиять на разные части системы:
Создание заявки
Может запретить создание заявки до прохождения проверки
Страница оплаты
Может показать клиенту форму проверки прямо внутри заявки
Карточка клиента
Отображает, подтверждена ли личность клиента
Заявки
Может помечать заявку как требующую проверки
Бонусы и уровни
Может быть условием для получения уровня или преимущества
Журналы
Сохраняет историю проверок, ошибок и действий провайдера
Статусы ручной проверки
На проверке
Клиент отправил данные, администратор ещё не принял решение
Подтверждено
Личность клиента подтверждена
Отклонено
Проверка не пройдена
Действия администратора
Просмотр
Открывает детали KYC-заявки, поля и загруженные файлы
Подтвердить
Одобряет проверку личности клиента
Отклонить
Отклоняет проверку с обязательным указанием причины
Удалить
Удаляет завершённую или отклонённую KYC-заявку из списка
Если администратор нажимает «Подтвердить», у клиента включается признак подтверждённой личности. После этого система считает, что клиент прошёл KYC.
Если администратор нажимает «Отклонить», клиент остаётся непроверенным, а причина отказа сохраняется в истории проверки.
Настройки KYC
В основном разделе есть кнопка настроек с иконкой шестерёнки.
В настройках задаются глобальные параметры KYC.
Верификация личности
Глобально включает или выключает KYC
Верификация внутри заявки
Разрешает проходить KYC прямо на странице оплаты заявки
Purpose
Назначение проверки. Для личности используется значение identity
Активный драйвер
Определяется автоматически по выбранному KYC-сервису
Выбранный KYC-сервис
Сервис, через который будет проходить проверка
Важно: если KYC включён, но активный KYC-сервис не выбран, система не сможет корректно запускать проверку.
KYC-сервисы
KYC-сервисы подключаются в отдельном разделе: «Инструменты» — «KYC сервисы»
Здесь настраивается способ проверки личности.
Ручная KYC-форма
Если выбран сервис Manual, клиент проходит ручную проверку.
По умолчанию форма может включать:
Ф.И.О
Указание полного имени клиента
Фото или скан паспорта
Подтверждение документа
Фото клиента с паспортом на фоне сайта
Дополнительная проверка личности
Конструктор ручной формы
В конструкторе можно настроить:
Название формы
Заголовок формы для клиента
Описание формы
Пояснение перед заполнением
Порядок полей
Очередность отображения
Ключ поля
Системное имя поля
Тип поля
Обычное поле, описание или фото
Название поля
Название, которое видит клиент
Подсказка
Текст внутри поля
Описание под полем
Дополнительное пояснение
Обязательность
Обязательное поле или нет
Форматы фото
Разрешённые форматы файлов
Максимальный размер файла
Ограничение размера загружаемого файла
При сохранении формы создаётся новая версия. Старые KYC-заявки не ломаются, потому что в каждой заявке сохраняется снимок формы, по которой клиент отправлял данные.
Если у клиента уже есть ручная KYC-заявка в статусе «На проверке», повторно отправить новую он не сможет, пока текущая заявка не будет обработана.
Настройки KYC на валюте
Базовые правила KYC задаются на уровне валюты.
Путь: «Основное» — «Валюты» — «Список валют» — нужная валюта — «Верификация» — «Верификация личности»
Эти правила применяются к направлениям, где выбранная валюта используется как валюта «Отдаю».
Режимы проверки на валюте
Выключена
KYC по этой валюте не требуется
Всегда требуется
Каждый обмен с этой валютой требует проверки личности
Только с указанной суммы
KYC включается, если сумма «Отдаю» достигла указанного порога
Только для новых клиентов
KYC нужен клиентам без успешных завершённых обменов
Только для клиентов без идентификации
KYC нужен только клиентам, которые ещё не прошли проверку
Дополнительные параметры валюты
Минимальная сумма обмена
Порог суммы, после которого требуется KYC
Краткое описание
Короткое пояснение для клиента
Подробная инструкция
Детальное описание прохождения проверки
Поведение для непроверенного клиента
Определяет, когда клиент должен пройти KYC
Поведение для непроверенного клиента
Сначала верификация → затем заявка
Клиент не сможет создать заявку, пока не пройдёт KYC
Создать заявку → затем запросить верификацию
Клиент создаёт заявку, после чего система запросит KYC
Настройки KYC на направлении
Для отдельного направления можно использовать свои правила KYC.
Путь: «Основное» — «Направление обмена» — «Список направлений» — нужное направление — «Верификация» — «Верификация личности»
Режимы на направлении
По умолчанию: из настроек валюты
Направление использует правила валюты «Отдаю»
Отдельные правила для направления
Для направления задаются собственные правила KYC
Если выбраны отдельные правила, можно указать:
Режим проверки
Когда требуется KYC
Минимальная сумма
Порог суммы для проверки
Краткое описание
Короткое пояснение
Подробная инструкция
Полный текст инструкции
Практически важный момент: поведение «сначала KYC» или «заявка → затем KYC» надёжнее задавать на уровне валюты. Направление в основном управляет режимом, суммой и текстами.
Как KYC влияет на создание заявки
Система проверяет необходимость KYC в момент создания заявки.
Алгоритм работы:
Проверяется, включён ли глобальный KYC.
Проверяется, выбран ли активный KYC-сервис для
identity.Берутся правила валюты «Отдаю».
Если у направления включены отдельные правила, они заменяют правила валюты.
Система проверяет режим KYC.
Если клиент уже прошёл KYC, заявка создаётся без блокировки.
Если клиент не прошёл KYC, система действует по выбранному поведению.
Что происходит при разных режимах
Сначала верификация → затем заявка
Система не даст создать заявку и попросит пройти KYC
Создать заявку → затем запросить верификацию
Заявка создаётся, но помечается как требующая проверки личности
Клиент уже прошёл KYC
Заявка создаётся без дополнительных ограничений
KYC выключен
Проверка личности не запрашивается
Как это видит клиент
Клиент может увидеть запрос KYC:
Личный кабинет
Клиент может пройти проверку личности
Страница оплаты заявки
KYC может отображаться прямо внутри заявки
Создание заявки
Система может потребовать пройти проверку до создания
После создания заявки
Заявка может быть создана, но потребует проверки перед продолжением
Если включена настройка «Верификация внутри заявки», клиент может пройти KYC прямо на странице оплаты.
Если KYC уже пройден, система считает клиента проверенным и не требует повторной ручной проверки для правил, где достаточно подтверждённой личности.
Что происходит после успешной проверки
После успешного KYC:
Клиент становится подтверждённым
В карточке пользователя включается признак подтверждённой личности
Заявка больше не блокируется по KYC
Если заявка требовала проверку, ограничение снимается
Клиент может создавать обмены
Для направлений, где требуется KYC
Обновляются KYC-метрики
Бонусный центр и уровни получают актуальные данные
Могут открыться уровни и бонусы
Если они завязаны на подтверждение личности
Связь с пользователем
В карточке пользователя есть признак: Личность подтверждена
Он может измениться:
Ручное подтверждение KYC
Администратор одобряет KYC-заявку
Успешный ответ KYC-провайдера
Внешний сервис подтверждает личность
Ручное изменение в карточке пользователя
Администратор меняет статус вручную
Если статус меняется, система обновляет связанные KYC-метрики клиента.
Связь с уровнями клиента и бонусами
KYC может быть условием для получения уровня или бонуса.
Например:
Уровень требует KYC, клиент не проверен
Уровень может быть недоступен
Бонус требует KYC, клиент не проверен
Бонус может не примениться
Клиент прошёл KYC
Уровни и преимущества могут стать доступными
То есть KYC влияет не только на обмен, но и на клиентские преимущества.
KYC-логи
Раздел журнала: «Журнал событий» — «KYC логи»
KYC-логи — это история технических событий KYC.
Одна строка в логах — одно событие.
Примеры настройки
Рекомендации
Ситуация
Рекомендация
Нужно проверять всех клиентов по валюте
Используйте режим «Всегда требуется»
Нужно проверять только крупные суммы
Используйте режим «Только с указанной суммы»
Нужно не блокировать создание заявки
Используйте «Создать заявку → затем запросить верификацию»
Нужно не допускать непроверенных клиентов к обмену
Используйте «Сначала верификация → затем заявка»
Нужен простой старт
Используйте Manual-проверку
Нужна автоматизация
Подключите внешний KYC-сервис
Нужно понять проблему проверки
Откройте KYC-заявки и KYC-логи
Частые проблемы
Проблема
Что проверить
KYC не запускается
Включён ли глобальный KYC и выбран ли KYC-сервис
Клиент не видит KYC в заявке
Включена ли «Верификация внутри заявки»
Клиент не может создать заявку
Возможно выбран режим «Сначала верификация → затем заявка»
Проверка не отправляется повторно
Возможно у клиента уже есть заявка «На проверке»
Внешний провайдер не отвечает
Проверьте ключи, настройки сервиса и KYC-логи
KYC не требуется для направления
Проверьте правила валюты «Отдаю» и отдельные правила направления
Бонус не применился
Возможно уровень или бонус требует подтверждённой личности
Последнее обновление
Это было полезно?