Верификация
Группа «Верификация» определяет базовые правила проверки карты, платёжного реквизита и личности клиента для выбранной валюты.
Настройки применяются только тогда, когда валюта используется в направлении на стороне «Отдаю» — клиент передаёт её обменнику.
Если валюта находится на стороне «Получаю», правила её верификации карты и личности не применяются.
В группу входят два независимых раздела:
«Карт» — проверка карты, счёта или другого реквизита, с которого клиент отправляет средства;
«Личности» — проверка личности клиента через подключённую KYC-систему.
Проверка карты и проверка личности не заменяют друг друга. В одной заявке могут потребоваться обе проверки.
Где находятся настройки
В панели управления откройте:
«Основное» — «Валюты» — «Список валют»
Выберите нужную валюту и перейдите к её редактированию.
Затем раскройте группу «Верификация» и откройте нужный раздел:
«Карт»;
«Личности».
После изменения параметров нажмите «Сохранить».
Настройки карты и личности находятся на разных страницах и сохраняются отдельно.
Как связаны настройки валюты и направления
Правила валюты являются базовыми. Они используются во всех направлениях, где выбранная валюта находится на стороне «Отдаю», если в конкретном направлении не установлено собственное правило.
Для проверки карт в направлении доступны три режима:
«По умолчанию: из настроек валюты» — используются правила текущей валюты;
«Из настроек направления» — используются отдельные настройки конкретной пары;
«Индивидуальный конструктор» — клиенту предлагаются варианты обмена с проверкой карты и без неё.
Для проверки личности направление может:
использовать настройки валюты;
использовать отдельные правила направления.
Пример:
В этом направлении будет применяться индивидуальное правило направления — проверка карты всегда.
Если направление использует наследование, будет применяться базовое правило валюты.
Подробная настройка направления описана в отдельном документе:
Изменение настроек валюты влияет на новые заявки. Уже созданная заявка сохраняет результат проверки, определённый в момент её создания.
Верификация карт
Откройте: «Верификация» — «Карт»
Раздел определяет, когда система должна запросить подтверждение карты, банковского счёта или другого платёжного реквизита клиента.
Если проверка обязательна, дальнейший процесс заявки зависит от установленного сценария верификации. Платёжные реквизиты или действия по заявке могут стать доступны только после успешного подтверждения.
Запрашивать проверку карты
В блоке «Включить верификацию счёта “Отдаю”» находится поле «Запрашивать проверку карты».
Доступны следующие режимы:
Нет
Валюта сама по себе не требует подтверждения карты.
Это не гарантирует, что проверка будет отключена во всех направлениях.
Конкретное направление может:
установить собственное правило;
включить обязательную проверку;
использовать индивидуальный конструктор;
запросить проверку через другой защитный механизм.
Да, если мин. сумма «Отдаю» больше чем
Проверка включается после достижения установленной суммы.
После выбора режима появляется поле:
«Мин. сумма обмена для Отдаю»
Значение указывается в редактируемой валюте.
Система сравнивает его с итоговой суммой «Отдаю» в заявке.
Пример:
Результат:
99 999 RUB
Не требуется
100 000 RUB
Требуется
150 000 RUB
Требуется
Сумма, равная установленному значению, уже попадает под проверку.
Указывайте положительный порог.
Значение 0 фактически делает условие подходящим для любой неотрицательной суммы.
Порог сравнивается только с суммой «Отдаю», а не с рассчитанной суммой «Получаю».
Только для клиентов без идентификации
Проверка карты требуется, если личность клиента ещё не подтверждена.
Система проверяет статус личности в аккаунте пользователя.
После успешного KYC новые заявки этого клиента не будут требовать проверку карты по данному условию, если направление не задаёт отдельное правило.
Только для новой карты/реквизитов
Проверка требуется, если система не нашла ранее подтверждённый такой же реквизит у текущего пользователя для этой валюты.
При сравнении учитываются:
аккаунт клиента;
валюта «Отдаю»;
нормализованный номер карты или реквизита.
Перед сравнением из номера удаляются пробелы и разделительные символы.
Например:
и:
могут считаться одним реквизитом.
Подтверждение принадлежит конкретному пользователю.
Карта, подтверждённая одним клиентом, не становится подтверждённой для другого клиента.
Система рассматривает реквизит как новый, если:
используется другой аккаунт;
изменился номер карты;
выбрана другая валюта «Отдаю»;
ранее проверка не была успешно завершена.
Для клиентов с подозрительной историей
Проверка запрашивается только у клиентов, для которых система обнаружила подозрительную историю заявок.
В этом режиме сумма текущей заявки не является основным условием.
Результат зависит от истории клиента и признаков, используемых системой для определения подозрительных операций.
Перед применением режима проверьте его на тестовом клиенте и убедитесь, что используемые статусы и отметки действительно вызывают проверку.
Текст верификации карт
Поле «Текст верификации карт» содержит краткое мультиязычное сообщение.
Оно может показываться клиенту ещё до создания заявки или при выборе направления.
В тексте рекомендуется указать:
что может потребоваться подтверждение карты;
зачем выполняется проверка;
что клиенту нужно подготовить.
Пример:
Заполните текст отдельно для каждого активного языка сайта.
Если в направлении указан собственный текст верификации карты, он имеет приоритет над текстом валюты.
Информация для верификации карт
Поле «Информация для верификации карт» содержит подробную инструкцию, которая отображается на странице проверки заявки.
Пример:
Поле поддерживает форматирование и изображения.
Содержимое заполняется отдельно для каждого языка.
Приоритет подробной инструкции
На странице заявки система выбирает инструкцию в следующем порядке:
инструкция направления обмена;
инструкция валюты «Отдаю»;
общая инструкция раздела верификации карт.
Если в направлении заполнен собственный текст, он заменяет инструкцию валюты для этой пары.
Верификация карты в личном кабинете
Параметр определяет, может ли клиент заранее отправить карту на проверку из личного кабинета.
Доступны два значения:
Общие настройки проверки карт
Настройки валюты определяют, когда должна быть запрошена проверка.
Общий раздел верификации определяет, как она проходит и как сотрудники обрабатывают результат.
Откройте: «Заявки» — «Верификация» — «Верификация карт»
Верификация личности
Откройте: «Верификация» — «Личности»
Раздел задаёт базовое KYC-правило для валюты «Отдаю».
Настройка валюты сама по себе не подключает KYC-сервис.
Для работы должна быть включена общая система проверки личности и выбран активный поставщик KYC.
Что необходимо настроить заранее
Перед включением KYC для валюты:
Откройте «Утилиты» — «KYC сервисы».
Добавьте нужный KYC-сервис.
Заполните параметры подключения.
Включите сервис.
Откройте «Заявки» — «Верификация» — «Верификация личности».
Перейдите к настройкам раздела.
Включите параметр «Верификация личности».
Выберите активный KYC-сервис.
Сохраните настройки.
Дополнительно можно включить: «Верификация внутри заявки»
Если параметр включён, форма KYC отображается непосредственно в карточке заявки.
Если он выключен, клиент может быть перенаправлен в раздел проверки личности личного кабинета.
Правила валюты не применяются, если:
общая проверка личности выключена;
KYC-сервис не выбран;
выбранный сервис отключён;
подключение к сервису не работает.
Когда запрашивать верификацию личности
Доступны пять режимов:
Только с указанной суммы
После выбора появляется поле:
«Мин. сумма обмена, с которой требуется верификация»
Значение указывается в валюте «Отдаю».
Проверка работает следующим образом:
Ниже порога
Не требуется
Равна порогу
Требуется
Выше порога
Требуется
Пример:
9 999 USDT
KYC не требуется
10 000 USDT
KYC требуется
15 000 USDT
KYC требуется
Укажите положительное значение.
При нулевом или отрицательном пороге проверка по сумме не срабатывает.
Если клиент не прошёл верификацию личности
Поле появляется после выбора любого режима, кроме «Выключена».
Оно определяет, когда клиент проходит KYC:
до создания заявки;
после её создания.
Сначала верификация, затем заявка
Система проверяет статус личности до создания заявки.
Если клиент должен пройти KYC, но ещё не подтверждён:
заявка не создаётся;
клиент получает сообщение о необходимости пройти проверку;
после подтверждения личности он должен повторить создание заявки.
Этот вариант подходит для направлений, в которых заявку нельзя принимать до завершения KYC.
Перед включением убедитесь, что клиент может:
открыть страницу проверки;
пройти процедуру без созданной заявки;
загрузить необходимые данные;
получить результат;
вернуться к форме обмена.
Создать заявку, затем запросить верификацию
Система позволяет создать заявку, после чего отмечает её как требующую KYC.
Клиент проходит проверку перед дальнейшей обработкой.
Если включена настройка «Верификация внутри заявки», форма открывается непосредственно в заявке.
Если настройка выключена, клиенту предлагается перейти в личный кабинет.
Этот вариант подходит, если сначала необходимо зафиксировать заявку, а затем запросить документы.
При обязательном KYC заявка не должна завершаться до подтверждения личности клиента.
Краткое описание проверки личности
Поле содержит мультиязычное сообщение о требовании KYC.
Текст передаётся на публичный сайт вместе с настройками направления.
Если направление использует собственные правила и в нём заполнено отдельное описание, применяется текст направления.
Пример:
Заполните текст для каждого активного языка.
Подробная инструкция по верификации личности
Поле содержит расширенное описание процедуры KYC.
Оно поддерживает форматирование и изображения.
Пример:
Основная форма и часть инструкций могут формироваться выбранным KYC-сервисом.
После заполнения проверьте фактическое отображение в используемой теме и интеграции.
Собирайте только те персональные данные, которые действительно нужны для процедуры проверки.
Где обрабатываются проверки личности
Поступившие проверки находятся в разделе:
«Заявки» — «Верификация» — «Верификация личности»
Дополнительные технические журналы доступны в разделе: «Журнал событий» — «KYC логи»
Если требуются обе проверки
Проверка карты и проверка личности рассчитываются независимо.
Если заявка требует обе проверки, клиентский интерфейс обычно проводит их последовательно:
проверка карты;
проверка личности;
продолжение оплаты и обработки заявки.
Обе проверки не обязательно отображаются на одном экране одновременно.
Если для KYC выбрано:
«Сначала верификация, затем заявка»
клиент сначала проходит проверку личности.
Проверка карты появляется уже после успешного создания заявки.
Рекомендуемая настройка проверки карт
Для банковской валюты
Откройте «Верификация» — «Карт».
Выберите «Только для новой карты/реквизитов».
Заполните краткий текст.
Добавьте подробную безопасную инструкцию.
Разрешите проверку в личном кабинете, если она нужна.
Нажмите «Сохранить».
Создайте тестовую заявку с новой картой.
Подтвердите карту в панели.
Создайте новую заявку тем же пользователем и с той же картой.
Повторная проверка не должна запрашиваться, если направление не переопределяет правило.
Для крупных обменов
Выберите «Да, если мин. сумма Отдаю больше чем».
Укажите положительный порог.
Сохраните настройки.
Проверьте сумму ниже порога.
Проверьте сумму, равную порогу.
Проверьте сумму выше порога.
Рекомендуемая настройка проверки личности
Обязательный KYC до создания заявки
Подключите KYC-сервис.
Включите общую верификацию личности.
Выберите активный сервис.
Откройте «Верификация» — «Личности» в валюте.
Выберите режим, например «Всегда требуется».
Выберите «Сначала верификация, затем заявка».
Заполните тексты на всех языках.
Сохраните настройки.
Проверьте направление под клиентом без KYC.
Повторите проверку под подтверждённым пользователем.
KYC после создания заявки
Настройте общий KYC-сервис.
Выберите необходимый режим в валюте.
Выберите «Создать заявку, затем запросить верификацию».
При необходимости включите KYC внутри заявки.
Сохраните настройки.
Создайте новую тестовую заявку.
Убедитесь, что после создания появляется требование проверки.
Рекомендации
Для большинства валют рекомендуется:
использовать проверку только на стороне «Отдаю»;
применять базовые правила валюты для одинаковых направлений;
задавать отдельные правила направления только для исключений;
проверять новую карту вместо каждой заявки;
не запрашивать секретные банковские данные;
разрешать предварительную проверку в кабинете только при готовом процессе;
подключать KYC-сервис до включения обязательной проверки;
проверять точные значения порогов;
заполнять тексты для всех языков;
тестировать клиента без проверки и подтверждённого клиента;
создавать новую заявку после изменения правил;
не использовать крупную реальную сумму для первого теста.
Коротко
Группа «Верификация» задаёт базовые правила проверки карты и личности для валюты «Отдаю».
Проверка карты может применяться:
всегда;
от определённой суммы;
только для клиента без KYC;
только для нового реквизита;
только при подозрительной истории.
Клиент может заранее подтвердить карту в личном кабинете, если это разрешено настройками валюты.
Проверка личности может выполняться:
всегда;
от установленной суммы;
только для нового клиента;
только для клиента без подтверждённой личности.
KYC может проходить до создания заявки или после неё.
Для работы проверки личности необходимо включить общую KYC-систему и подключить активный сервис.
После настройки обязательно проверьте направление на стороне «Отдаю», приоритет правил направления, новую карту, подтверждённого клиента и новую тестовую заявку.
Последнее обновление
Это было полезно?